分享
注册
1分钟入驻>
一对一
首发回答
100万投基金时，最大回撤率是评估风险承受能力的核心指标，直接决定投资体验与资金安全边际。若忽视回撤，可能因短期暴跌被迫割肉，或因波动过大导致长期收益被侵蚀。以2022年为例，部分新能源主题基金最大回撤超40%，若未提前评估风险，100万可能亏损40万。因此，需结合自身风险偏好、资金用途和基金类型，科学看待最大回撤率。
第一步：量化风险阈值
通过风险测评确定自身可承受的最大回撤。例如，平衡型投资者通常可接受15%-20%回撤，若基金近3年最大回撤超30%，则与风险偏好不匹配。
第二步：横向对比同类基金
在同类基金中，优先选择回撤控制更优的产品。例如，若某医药主题基金近5年最大回撤25%，而同类平均为35%，则其风控能力更强。
第三步：结合收益回撤比（卡玛比率）
卡玛比率=年化收益率/最大回撤率，数值越高代表风险收益比越优。例如，基金A年化收益15%、回撤20%（卡玛0.75），基金B年化收益12%、回撤10%（卡玛1.2），则B性价比更高。
回撤率需“因人而异、动态评估”，右上角点击加微信，免费领取《基金回撤率风险诊断工具》，专业顾问将结合您的风险测评结果，量化分析基金回撤与收益的匹配度，并推送回撤预警信号，助您避开“高波动陷阱”，锁定“回撤可控、收益可期”的优质基金。
发布于2025-4-28 16:57
当前我在线
直接联系我
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
咨询TA
13381154379 
+微信
搜索更多类似问题 >
347
电话咨询
咨询
