立即提问“ ”
提问
叩富问财 >30秒问财 > 基金 > 分散投资的目的是降低风险，但为什么有些组合波动反而更大？如何判断分散是否有效？
分散投资的目的是降低风险，但为什么有些组合波动反而更大？如何判断分散是否有效？
还有疑问，立即追问>

分散投资 降低风险

分散投资的目的是降低风险，但为什么有些组合波动反而更大？如何判断分散是否有效？

叩富问财 浏览：467 人 分享分享

注册 1分钟入驻>

存款1%利率时代！钱还在银行躺平？三招让你资产年化提高20%，限时3天解锁→

共2个回答
首发 资深赵经理
咨询TA
首发回答
分散投资组合波动更大可能是因为所选资产的相关性过高，没有起到分散风险的作用，或者投资了高波动的资产。

要让分散投资有效，首先要选择相关性低的资产进行组合，比如股票和债券，在股票市场表现不佳时，债券可能表现稳定。同时，不能只投资高波动的资产，要搭配一些低波动的资产平衡风险。判断分散是否有效，可以观察组合的波动率是否低于单一资产，以及在市场下跌时，组合的回撤是否小于单一资产。如果组合在市场波动中能保持相对稳定，波动低于大多数单一资产，那说明分散是有效的。

如果您在分散投资方面还有疑问，或者想进一步了解如何构建有效的投资组合，欢迎点赞并点我头像加微联系我，我会为您提供更详细的建议和方案。

发布于2025-4-15 13:44 免费一对一咨询

当前我在线 直接联系我
赞
秒答
关注 分享 追问
踩
举报
咨询TA

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！


1.安盈组合：债基打底，稳守本金，安心增值 点击获取》》

2.稳盈组合：全球配置，自动调仓，追求高收益 点击获取》》

3.定盈组合：信号发车，智能定投，择时轮动，抓住不同阶性机会 点击获取》》

限时福利：专人一对一为您解决投资相关问题，为迷茫的你指引方向，助您实现投资可持续回报。


赞
秒答
关注 分享 追问
咨询TA

分散投资的目的是降低风险，但有些组合波动反而更大，可能是由于以下几个原因：

资产相关性较高：如果组合中的资产相关性较高，即这些资产在市场波动时表现相似，那么分散投资的效果会大打折扣。例如，如果投资组合中包含多只同一行业或同一区域的股票，一旦该行业或区域出现不利情况，可能导致整个投资组合同时遭受损失。

市场环境变化：不同资产在不同市场环境下的表现可能会发生变化。例如，在市场剧烈波动或极端情况下，通常较为稳定的资产也可能受到影响，导致组合波动加大。 

过度分散：过度分散可能导致资金流动不畅、管理复杂度增加，并且可能导致投资者无法集中于高质量资产，从而影响整体收益。

判断分散是否有效，可以从以下几个方面进行评估：

收益波动情况：观察投资组合在不同市场环境下的收益波动情况。如果投资组合在市场波动时表现相对稳定，波动幅度较小，说明分散投资在降低风险方面是有效的。

资产相关性：评估组合中各资产之间的相关性。通过选择相关性较低或负相关的资产，可以有效分散风险。例如，股票和债券通常在经济周期中的表现不同，将它们组合在一起可以降低整体波动性。

经济周期表现：观察投资组合在不同经济周期中的表现。如果组合在经济上行和下行周期中表现均衡，说明分散投资策略较为有效。

风险调整收益：使用如夏普比率等风险调整收益指标，评估投资组合的表现。较高的夏普比率意味着在考虑风险的情况下，组合的收益表现较好，表明分散投资策略的有效性。

总之，有效的分散投资不仅需要关注资产数量，更需要关注资产之间的相关性以及整体组合在不同市场环境下的表现。投资者应根据具体情况，合理配置不同类型的资产，以实现风险分散和收益优化的目标。

发布于2025-4-15 14:39 渭南

当前我在线 直接联系我
赞
秒答
关注 分享 追问
踩
举报
问题没解决？向金牌答主提问， 最快30秒获得解答！ 立即提问
其他类似问题 搜索更多类似问题 >
我在启牛学堂学理财，老师说要分散投资，但是我不太理解，分散投资真的能降低风险吗？具体该怎么做？
您好！分散投资确实能降低风险。这是因为不同的投资产品受市场因素的影响不同，如果把资金集中投资在一种产品上，一旦该产品出现不利情况，所有资金都会受到影响。而通过分散投资，将资金分配到不同...
理财宫老师 97
我想知道如何降低投资风险？我听说可以通过分散投资来降低风险，那我该怎么分散投资呢？除了投资不同类型的基金，还可以考虑哪些投资方式？
您好！分散投资确实是降低投资风险的有效方法。它的核心原理是不把所有鸡蛋放在一个篮子里，通过投资不同的资产，当某一类资产表现不佳时，其他资产可能表现良好，从而平衡整体投资组合的收益和风险...
资深程顾问 419
如何通过分散投资来降低量化交易组合的风险？在构建投资组合时，需要考虑哪些因素来实现有效的风险分散？
你好，分散投资在量化交易中通过配置不同资产、策略和模型来降低整体组合的风险。具体方法包括：1.资产类别分散：投资股票、债券、商品等多种资产，减少单一资产波动的影响。2.行业和市场分散：...
两融张经理 1616
我已经买了一些基金，但是最近市场波动比较大，我有点担心风险。有没有什么方法可以降低投资风险？比如分散投资或者调整投资组合？
您好！市场波动大时，您的担心是很正常的。分散投资和调整投资组合确实是降低风险的有效方法。就好比把鸡蛋放在不同的篮子里，即使某个篮子翻了，其他篮子里的鸡蛋还在。分散投资可以通过配置不同类...
资深程顾问 231
开一个户投资多板块市场，对于有分散投资降低风险需求的投资者，哪家券商能在开户时构建分散化投资组合且综合佣金低？
我司提供多板块市场投资开户服务，可以帮助构建分散化投资组合，且综合佣金具有竞争力。欢迎加我微信，详细咨询开户事宜。股票开户手续费一般万分之三的，如果你想查排名或者券商的规模你可以在证券...
小怡经理 182
最近市场波动较大，我想降低投资风险，该怎么做？是分散投资还是选择保本产品？
分散投资和选择保本产品都是降低投资风险的有效方法，不过各有特点，你可以结合自身情况来选。分散投资呢，就是把资金分散到不同的资产、行业或者地域中。打个比方，你可以同时投资股票基金、债券基...
资深程顾问 235
为您推荐 更多>
同城黑马
咨询我

资深顾问黄 在线

帮助5.3万 好评6.1万

同城黑马
咨询我

资深小周经理 在线

帮助10万+ 好评4.8万

咨询我

资深赵经理 在线

帮助7.1万 好评6.3万

咨询我

小鹿经理 在线

帮助10万+ 好评6863

金牌答主

资深程经理 基金

免费股票咨询、基金投顾服务、可开超低佣金股票VIP账户

547万+

电话咨询
同城推荐 更多>
  • 咨询

    好评 6.1万+ 浏览量 177万+

  • 咨询

    好评 4.8万+ 浏览量 1080万+

  • 咨询

    好评 2.6万+ 浏览量 504万+

热议问题
相关文章
优选券商 更多>

银河证券

实力认证、安全可靠、品质服务
开户

国金证券

行业一流上市券商
开户

长城证券

安全可靠、极速开户、资金雄厚
开户

东莞证券

老牌国企券商
开户

中银国际证券

中国银行旗下上市券商
开户

银河证券

品质服务、安全可靠、实力认证
开户

银河证券

全牌照头部券商，行业领先服务
预约
回到顶部
关于叩富问财/ 股票开户/ 期货开户/ 期货答主/ 股票答主/ 保险答主/ 炒股大赛

理财有风险，投资需谨慎

免责声明:本站问答内容均由入驻叩富问财的作者撰写，仅供网友交流学习，并不构成买卖建议。本站核实主体信息并允许作者发表之言论并不代表本站同意其内容，亦不代表本站对该信息内容予以核实，据此操作者，风险自担。同时提醒网友提高风险意识，请勿私下汇款给作者，避免造成金钱损失。点击查看全部>

App下载 商务合作 网站地图 最新内容 城市索引 全国答主排行 证券公司索引 期货公司索引

公众服务

微信服务，随时可得，扫码一键关注

叩富问财

问一问，财不偏
30秒问财/秒答

叩富网销学苑

网络获客培训
分享获客经验

叩富简投

模拟交易/有奖大赛
ai炒股机器人/炒股百宝箱

联系我们

客服热线：010-59490342

客服咨询

入驻认证咨询
券商合作用户咨询/有奖炒股大赛咨询

意见反馈不良信息举报电话：010-59490342        举报微信：524272835        网站法律顾问       叩富网2008年被上海证券交易所选为年度投资者教育训练网站     |     国家高新技术企业

ICP备案：京ICP备18019099号-3        增值电信业务经营许可证京B2-20241016        广播电视节目制作经营许可证：（京）字第18189号        经营许可证编号：京B2-20190488        京公网安备：11010802032515号
叩富网版权所有 © 2007-2025