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哪位高手能告诉我基金持有收益为什么和总金额不一样？

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基金持有收益基金入门

哪位高手能告诉我基金持有收益为什么和总金额不一样？

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投顾裴老师

郑经理股票

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你好，可能是因为你还有一部分钱并没有买入该基金，祝你投资愉快

发布于2021-7-15 11:23 拉萨

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.3万好评8.9万从业10年

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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A股乘风客股票

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很多刚接触基金的朋友都会发现，自己账户里显示的“持有收益”和“总金额”这两个数字对不上，这其实完全正常，它们代表的是两个不同的概念。

您可以把“持有收益”理解为这笔投资迄今为止为您带来的“利润”或“盈亏”。它的计算很简单，就是用您当前持有的基金总市值，减去您当初投入的总成本。如果这个数字是正的，代表您赚钱了；如果是负的，代表您暂时亏损。它衡量的是投资的业绩表现。而“总金额”代表的是您此刻如果卖出所有基金，能够拿回来的全部现金总额。它的计算方式是：您持有的基金份额乘以最新的基金净值。这个数字是您资产当前的真正价值。

现在我们来解释为什么它们不一样，主要原因有以下几点：
最关键的原因是，您的投资是分笔投入的。如果您是分批买入（比如定投），每笔买入的成本和份额都不同。持有收益计算的是所有投入成本带来的总盈亏，而总金额是当前所有份额的总价值，两者计算的基数不同，自然会有差异。另一个常见情况是您有过赎回操作。如果您在投资期间卖出过部分基金，之前实现的收益或亏损也会计算在“累计收益”里，但这会改变您剩余份额的成本，从而使得“持有收益”和当前“总金额”的关系看起来不直观。此外，基金分红方式的选择也有影响。如果选择“红利再投资”，分红会自动转换为新的基金份额，这会增加您的持有成本，从而影响持有收益的计算。

总而言之，持有收益告诉您赚了还是亏了，而总金额告诉您这笔投资现在值多少钱。它们是从不同维度反映您的投资状况，所以不一样是常态。希望我的回答能帮到您！若您有什么不懂的，可以点头像直接问我！10年专业经验免费为您在线指导，提供专属咨询服务！

发布于2025-8-28 10:03 石家庄