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开放基金赎回按照最新净值还是按照累计净值
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开放基金赎回按照最新净值还是按照累计净值

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您好，作为理财经理，很高兴为您解答关于基金赎回的问题。


基金赎回的价格是按照基金的“最新净值”来计算的，而不是累计净值。具体来说：


1. 基金净值是基金单位资产净值，反映基金的收益情况。基金公司会在每个交易日结束后公布当天的基金净值。


2. 投资者在T日提交赎回申请，基金公司会在T+1日确认赎回申请，并按照T日的基金净值计算赎回金额。T+2日投资者的赎回款项会到账。


3. 累计净值是基金自成立以来的累计收益，反映基金的长期业绩。累计净值可以作为参考，但赎回时还是以最新净值为准。


4. 基金赎回时，除了按照最新净值计算赎回金额外，还要扣除一定的赎回费。赎回费率因基金而异，一般在0.5%左右。


总之，基金赎回是按照最新净值计算的，投资者需要关注基金的净值变化，合理安排赎回时机。同时，也要了解基金的赎回费率，避免不必要的损失。希望这些信息对您有所帮助。如有其他问题，欢迎继续交流。

发布于2025-1-24 10:43 盘锦

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开放式基金赎回按照最新净值，而非累计净值。在交易日15：00前提交赎回申请，按当天收盘后的最新净值计算。15：00后提交，则按下一交易日收盘后的最新净值计算。如遇周末或节假日提交赎回申请，赎回单会在节假日后的第一个交易日被提交，按该日晚上公布的净值计算。 若有其他问题，点击右上角头像，微信你联系我。

发布于2025-1-24 10:46 杭州

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当然是最近净值了，如果不明白可以加我微信，告诉你怎么看收益

发布于2025-1-24 10:43 广州

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开放式基金赎回是按照最新净值来计算的。

基金最新净值是指当前基金每份的实际价值，它反映了基金当前的资产价值情况。而累计净值是在最新净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红金额得到的数值，主要是用于展示基金自成立以来的总体收益情况。当你赎回基金时，赎回金额的计算公式通常是赎回份额×赎回当日基金最新净值×（1 - 赎回费率）。

发布于2025-1-24 10:44 广州

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程老师 14:44

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