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如何区分普通投资者和专业投资者？

资深郑经理 _股票

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投资者分为普通投资者和专业投资者，区分如下：

1155次浏览 2021-10-10 17:33

什么是投资者适当性？

资深郑经理 _股票

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投资者适当性：

449次浏览 2021-10-10 17:31

投资者入市开户交易的基本操作流程是怎样的？

资深郑经理 _股票

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投资者入市开户交易的基本操作流程：

450次浏览 2021-10-10 17:21

投资者入市交易需要办理什么手续?

资深郑经理 _股票

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投资者入市交易需要办理什么手续:

482次浏览 2021-10-10 17:18

投资是件很有趣的事情;理财重在学会资产配置

亚亚老师 _保险规划师

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前言：在晓燕看来,她从不害怕也不担心出现过热或者过冷的市场,在任何的时点,我都相信会有好产品；我不吝啬在大类资产上进行高风险配置,但在风险资产中,我会保持稳健的风格。晓燕的自信,来自于对风险控制的理论实施。晓燕补充道,投资部和风控部作为两个独立的体系管理,避免了交叉影响的可能。这段经历令晓燕意识到了资产配置的重要性,也开始购置一定比例的固定收益金融产品,作为家庭资产的安全垫。基于保密协议,晓燕并未告诉我她投的公司,但从言语中,我能... 阅读全文

431次浏览 2021-10-10 15:11

月入8000准新郎如何理财买房迎娶娇妻

亚亚老师 _保险规划师

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前言：小陈和女友已相恋4年,目前已领证,但还未举行结婚仪式。小陈每月收入8000元,每年有5000元左右的年终奖,公司缴纳五险一金。女友每月收入3000元,有基本社保。比如小陈的和女友每月总收入1.3万元,扣除房租1500元,生活开支5000元,每月能结余6500元。另外,理财师建议小陈可以将每月的结余进行月定投,年化收益率6.8%,若每月定投8000元,1年又多出3536元的收入,比活期利息高出几倍。至于剩余的25万元房款,理财师建议小陈完全可以利用公积金来还,几乎无房贷压力。根据给予的投资理财方案,... 阅读全文

766次浏览 2021-10-10 15:08

企业中层月入8000;如何理财凑够房子首付

亚亚老师 _保险规划师

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前言：赵先生目前刚刚晋升为上海一家民营企业的中层管理人员,月薪提至8000元,工作6年来有一笔40万元的存款。赵先生既然有买房打算,每月的生活开销要适当缩减,比如3500元降为3000元,如此一来,每月工资收入8000元,除去开销,剩余的5000元要进行强制储蓄,理财师建议办理银行零存整取业务,一年期利率2.85%,到期后本金6万元,利息收入920元。按照理财师的理财规划,企业中层管理人员赵先生两年后就可以凑够房子首付,同时良好的储蓄方式和财富增值策略也能为日后的月供提供更多支撑。赵先生目前刚... 阅读全文

439次浏览 2021-10-10 15:07

月入4500元买100万的房子如何进行理财

亚亚老师 _保险规划师

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前言：月收入4500元左右，准备购买100万元的房子，应该如何进行理财规划呢？市民李女士:今年30岁，无房无车，单身，目前在一私企工作，税后工资加年终奖每月平均4500元。个人固定存款20万元，15万元的定期和5万元的短期理财产品。另每月会定投股票基金1000元。和父母同住，月日常生活支出2000元。想买套总价100万元的房子。目前建议该客户20万固存款可做一些纯债类基金，避免了股票市场波动对基金净值带来的影响。不同的人对未来有着... 阅读全文

485次浏览 2021-10-10 15:06

年收入70万家庭的理财规划

亚亚老师 _保险规划师

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前言：从收入支出及资产负债来看，其家庭负债率较低、净储蓄率较高，理财规划弹性较大。理财建议针对周先生家庭情况，建议将夫妻二人的100万银行理财产品及10万流动资金进行多元化理财配置，提高理财收益。若周先生风险承受能力较高，可将市值30万元的股票继续持有或者进行黄金T+D交易；若想控制风险，可部分或全部转入银行理财规划。根据周先生夫妻二人收入支出计算，年净收入约37万，其中三年后以房换房每年约准备15万，余22万再进行规划。尤其周先... 阅读全文

1256次浏览 2021-10-10 15:04

防癌险有什么特点？女性防癌险有什么产品推荐？

亚亚老师 _保险规划师

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前言：保险责任为原位癌额外赔付20%，仅赔付一次。产品的亮点在于涵盖了原位癌保障责任及特定癌症。这款产品对于原位癌额外赔付20%减一次，保险期内发生合同规定的癌症赔付100%保额后终止，不包含特定肿瘤及靶向用药。前几年如果说一个人得了癌症，那么基本上也就意味着宣告死刑，一是大部分人没钱治病，二是即便有钱也很难治好。但随着目前我国医疗技术的不断提高，癌症的生存几率也在不断的提升，现在人们几乎不存在谈癌色变这种现象了。那么有专门针对女... 阅读全文

562次浏览 2021-10-10 14:54

北交所启动投资者预约开户，个人投资者准入门槛50万元

资深顾问马 _股票

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9月17日，为引导投资者理性参与本所市场证券交易，保护投资者合法权益，北交所发布了《北京证券交易所投资者适当性管理办法（试行）》（以下简称《管理办法》）。其中，《管理办法》明确了个人投资者参与北交所交易“20个交易日证券账户和资金账户内的资产日均不低于人民币50万元”的准入门槛，机构投资者准入则不设置资金门槛。据悉，《管理办法》已经中国证监会批准，并自发布之日起生效，实施时间另行通知。而自公告发布之... 阅读全文

524次浏览 2021-10-8 18:29

定期寿险可以买多份吗这篇文章给你答案

亚亚老师 _保险规划师

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前言：有挺多人忌讳这类保险，但是随着人们观念的改变，很多人会注定配置寿险特别是性价比高的定期寿险，那么定期寿险可以买多份吗？定期寿险可以买多份吗？定期寿险属于给付型的保险产品，也就是说符合保险合同理赔的标准，保险公司就会按约定的金额予以赔付。关于定期寿险可以买多份吗的问题就解答到这里了，希望以上内容对你有所帮助。或许大家还想知道定期寿险哪家好、定期寿险买到多少岁合适等问题，由于文章篇幅有限，就不在这里详说了。寿险就是我们口中的&l... 阅读全文

509次浏览 2021-10-8 16:52

重疾险都返本吗？重疾险消费型和返本型有什么区别？

亚亚老师 _保险规划师

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前言：2、保费差别消费型重疾险的保费是比返还型重疾险的保费要便宜不少的，因为消费型重疾险只注重保障本身，而返还型重疾险还附带了一定的理财功能，所以在保费上会昂贵不少，适合保费预算较高，同时又有储蓄需求的消费者来进行选择。不管是谁，都想要不亏本的买卖。比如保险也是，对于投保人来说，如果能够有病赔付，无病返本那是最好的，你别说，重疾险还真有这类产品，那么，重疾险都返本吗？重疾险消费型和返本型有什么区别？快快来一起了解一下吧。一、重疾险... 阅读全文

1401次浏览 2021-10-8 16:38

2021年终身消费型重疾险有哪些可以买吗

亚亚老师 _保险规划师

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前言：比如大家最关心的重疾险。有消费型重疾险，保费便宜，性价比高。终身消费险可以保终身，但是现金价值一般到80岁以后不断减少，直至现金价值为0，但是保障仍然有效。信泰达尔文5号可保至70岁，也可保至终身，能满足不同人群需求。此外，无论定期还是终身，均不捆绑身故责任，从而能大大降低保费。赔付比例高、投保灵活。附加癌症二次赔付责任，无论是癌症新发、转移、复发或持续，都可以获得120%的基本保额。有关2021年终身消费型重疾险有哪些？随... 阅读全文

441次浏览 2021-10-8 16:36

价值投资与投机，互为反面的悖论（三）

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1、做价值投资，相信的是价值而不是估值。如果企业的盈利能力没有根本性变化，调整会是最好的买入机会，剩下的只需要耐心。对任何企业来说，风险都是客观存在的，看企业如何防范吧。有时候风险就是护城河，并不完全是坏事，优秀的企业会充分利用风险。有些操作，成功十次，失败一次，就会前功尽弃。在大部分时间里顺风顺水，也一样经不起一次翻船。对个人投资者来说，赚得少、赚得慢都没关系，不赌便是赢家。但有些时候，风险看起来很大，买入却是投资者最安全的选择... 阅读全文

319次浏览 2021-10-8 11:05

邱国鹭：投资者常见的心理误区

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1、家花不如野花香研究世界各国股市的历史，几乎每个国家（包括A股），低估值的价值股的长期投资回报率显著优于高估值的成长股。原因很简单：投资者对未来的成长往往抱有不切实际的过高期望，而对于现有的价值却视而不见。不珍惜已拥有的，而对未到手的持有过于美好的想象，是放之四海而皆准的普遍人性。2、过度自信1999年参加哈佛行为金融学短训班，教授通过无记名调查提问：1、你退休时能有多少钱；2、在座的人退休时平均能有多少钱。当场统计，第一个问题... 阅读全文

278次浏览 2021-10-8 11:00

巴菲特在通胀时期的投资策略

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巴菲特对预测股市走势与买卖时机缺乏信心，他也不认为有任何资料能用于判断宏观经济形势。巴菲特不关注失业数字、利率和汇率，也不让政治因素干扰其投资决策的过程。巴菲特认为，宏观经济就像跑道上的赛马一样，有时跑得快有时跑得慢。巴菲特将兴趣更为集中在企业的基本情况上，但巴菲特非常关注通货膨胀，因为通胀会影响企业的收益水平。巴菲特眼中的通胀是什么呢？巴菲特始终认为通胀并不是一个单纯的经济现象，钞票的不断印刷推动通胀率越来越高。巴菲特承认，他不... 阅读全文

208次浏览 2021-10-8 10:54

启牛商学院理财靠谱吗？老学员告诉你！（转载）

资深马经理 _股票

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刷抖音无聊看到了陆毅代言的启牛商学院的广告，其实是一家线上理财培训机构，主要面对在理财和金融领域基本一无所知的小白人群,通过小白课来筛选目标客户卖精品课。我花了2880学完了精品课还有进阶课。接下来揭秘下大家关心的问题，启牛商学院理财靠不靠谱。大伙比较关心的问题：启牛商学院理财不靠谱？这个我不知道，但骗子或传销也不至于，只能说推广的营销手段运用了些套路而已。无论小白课还是财务自由进阶课程，都是有一定价值的，只是价值的大与小而... 阅读全文

14894次浏览 2021-10-8 10:00

理财险有哪几类？理财险科普指南

宋老师 _保险规划师

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日常生活中，我们经常会被保险业务员安利各式各样的理财险，而且宣传总是带有迷之高级感，诸如：金融轻资产、金融房产、空账生息、到账双息、生效三息、月领分红、高档预期……直接能把人给搞懵。再具体到产品类别，年金、万能、投连、分红等繁杂的分类又会把人给绕晕，让人完全搞不清楚。【补充几句话简要说明“万能”，“分红”，“投连”不是险种，只是产品设计形态，且只能附加在寿险和... 阅读全文

688次浏览 2021-10-8 09:41

巴菲特在通胀时期的投资策略

资深谭经理 _股票

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巴菲特对预测股市走势与买卖时机缺乏信心，他也不认为有任何资料能用于判断宏观经济形势。巴菲特不关注失业数字、利率和汇率，也不让政治因素干扰其投资决策的过程。巴菲特认为，宏观经济就像跑道上的赛马一样，有时跑得快有时跑得慢。巴菲特将兴趣更为集中在企业的基本情况上，但巴菲特非常关注通货膨胀，因为通胀会影响企业的收益水平。巴菲特眼中的通胀是什么呢？巴菲特始终认为通胀并不是一个单纯的经济现象，钞票的不断印刷推动通胀率越来越高。巴菲特承认，他不... 阅读全文

447次浏览 2021-10-8 09:36