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基金过年要不要抛掉？名词解释

资深赵顾问 _基金

厦门已帮助1人好评1

如果你选择的是第一种定投的方式投资的基金，那么不建议因为过年而做计划上的调整，结束定投计划，我们定投赎回的情况一般是以下几种：1、达到收益目标成功止盈。2、定投的基金发生基本面的重大变故，比如基金的性质发生改变，基金经理变更之后导致基金业绩一蹶不振。3、达到投资年限需要取出资金用于支出。定投最重要的就是坚持投资的纪律性。第二种情况就是做一次性投资，年底的时候，也正是资金需求量比较大的时候，对资金流动性的要求比较高，股市要休市，很多... 阅读全文

1040次浏览 2025-1-2 00:26

如何挑选绩优基金？名词解释

资深赵顾问 _基金

厦门已帮助1人好评1

第一，看基金经理的能力：基金经理就是一支基金的灵魂人物，尤其是对于权益基金来说，如果选对了基金经理相当于成功了一大半。我们需要关注基金经理的投资理念和投资经验，看基金经理的能力圈在哪里，尽量选择市场上经验丰富的，经历过牛市市场洗礼的基金经理，这样，面对突发的市场情况更能灵活应。看基金经理的投资理念是否与我们相契合，关注基金经理管理的产品的历史业绩，通过历史业绩能发现基金经理应对不同市场行情的应变能力。第二，看基金本身的灵活度：市场... 阅读全文

671次浏览 2025-1-2 00:26

如何避免基金清盘？名词解释

资深赵顾问 _基金

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首先我们来看看常见的基金清盘四大原因：1、合同到期：基金成立时合同约定会到期清算。比如封闭式基金一般都有一个存续期，到期后如果不延长存续期，就会进行清盘。2、持有人表决：基金份额持有人大会主动决定终止基金合同进而清盘。3、合规清盘：因不符合监管要求而必须进行清盘。比如在资管新规要求下，保本基金要逐步退出市场，要么转型成其他类型的基金，要么直接到期清算。4、被动清盘：基金规模太小，触发清盘的“红线”，被迫终止... 阅读全文

1302次浏览 2025-1-2 00:26

基金是几点投入好呢？名词解释

资深赵顾问 _基金

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首先我们来看一下基金的交易时间，基金的交易时间是周一至周五，上午9：30-11点30，下午13点-15点，而基金交易实行的是T+1，也就是说买入的第二天才会有收益。如果你是在今天3点以后下单，那就相当于是明天的三点前买入的基金，那么明天的收益就没你的份儿，你得等到明天下午3点收盘后，才是你的最终买入价格，然后要等到后天的涨跌才和你有关。另外，周末和节假日是不开市的，所以如果你在周五3点以后买，就要等到周一下午三点以后才能确定你的买... 阅读全文

1791次浏览 2025-1-2 00:26

怎样区分场内和场外基金？名词解释

资深赵顾问 _基金

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交易场所不同这是最简单区分场内基金和场外基金的方法，场内基金就是指在交易所内进行买卖的基金，而场外基金的申购赎回渠道就较多了，可以在银行、券商也可以在第三方理财平台，比如支付宝。如果不深究可以简单的理解为场内基金，场外基金这个场理解为股票交易市场。一只基金是场内基金，那他的意思是这支基金只能在股票交易市场中买卖。投资者如果想买这只基金，只能在股票交易软件中申购和赎回，在天天基金这种第三方平台上是买不到的。买卖场内基金就像买卖股票是... 阅读全文

2988次浏览 2025-1-2 00:26

场外基金转场内基金怎么转？名词解释

资深赵顾问 _基金

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基金根据交易场所不同，可以分为场内基金和场外基金，投资者可以通过以下步骤把场外基金转为场内基金：1、投资者在申请将基金份额转入场内系统时，投资者应持有效身份证件到拟转入的有资格的上证所会员营业部办理指定交易，已办理指定交易的除外。2、T日，投资者在场外转出方基金管理人或其代销机构处提出基金份额转托管申请。场外转出方基金管理人或其代销机构应按要求申报转托管，其中申报转托管必须注明转入方（上证所）代码、开放式基金账户号码、基金代码和转... 阅读全文

3196次浏览 2025-1-2 00:26

对冲基金适合什么人群名词解释

资深赵顾问 _基金

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提起对冲基金经理，大家产生的第一印象可能是：他们很聪明，他们也很有钱。事实上确实如此。对冲基金本来就是针对富人的，与穷人无关。因为就规模来说，国内对冲基金的最低投入金额为100万人民币。如果是传统意义上的穷人，不谈可拆迁房，祖产等其他因素，比如家庭年工资收入低于12w，家庭积蓄不多于50w的话。大概对冲基金是没戏了。因为，对冲属于高风险，无法保证收益，参与者都默认有良好的抗风险能力。实践中客户们也只是将投资组合里高风险投资的一部分... 阅读全文

793次浏览 2025-1-2 00:26

最大回撤率名词解释

资深赵顾问 _基金

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最大回撤率这个数据是很重要的，因为这个数据直接决定了我们投资基金的用户体验。我们可以试想一下，如果从一开始，我们买了一只基金，然后就不去管了，一年之后我们发现赚了50%，这样的心情肯定是感觉很舒服的。但是还是这只基金，让我们知道它中途赚到了100%，最后是跌了下来，我们才赚到了50%的。那么即便是我们最后有赚钱，但是心里也是没有第一种情况的时候那么舒服的。不仅仅如此，最大回撤率还代表着我们投资这一只基金可能会出现的最大亏损。（当然... 阅读全文

892次浏览 2025-1-2 00:26

为什么要基金拆分？名词解释

资深赵顾问 _基金

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为什么要进行基金拆分呢？主要是为了迎合投资者的购买喜好。一般来说投资者会更愿意购买净值相对较低的基金。因为投资者认为，获得的份额更多，赎回金额多，因为这种心理，如果基金进行拆分，会吸引更多投资者购买。还有就是防止基金被迫分红，可以有效降低交易成本，减少频繁买卖对证券市场的冲击。其实基金拆分只会降低净值，我们手里的总钱数并没有减少，所以基金拆分对我们的权益来说无实质性的不利影响。而且基金进行拆分，是因为基金净值已经偏高，这从侧面可以... 阅读全文

1132次浏览 2025-1-2 00:26

场内基金溢价是好是坏？名词解释

资深赵顾问 _基金

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场内基金溢价是指基金在场内因买入的投资者较多，出现供不应求的现象，导致其基金的价格远远高于其净值的情况，这说明该基金价格严重脱离其价值，存在较高的泡沫性，后期下跌的概率较大，所以场内基金溢价是坏的。一般场内基金在以下情况容易出现溢价：1、同时在场外和场内交易的LOF基金，场外限额或者暂停申购了，大家都挤到场内买，比如最近的石油基金。2、场内基金日均交易额太小，比如只有几十万，一个大单买入，就把价格拉高了，导致溢价。当然，当场内基金... 阅读全文

1718次浏览 2025-1-2 00:26

场内基金可以长期持有吗?名词解释

资深赵顾问 _基金

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对于场内基金来说，是可以长期持有的。场内基金因受市场上的供求关系影响，相对于场外基金来说，其净值的波动变化要大一些，导致其风险性和收益性也要高一些，但是对于资金充足的投资者来说，可以进行长期投资，以时间来换取其收益。特别是在熊市的过程中，投资者可以与定投场外基金一样，分批的买入场内基金，通过增加其持有份额，来平摊其持仓成本，分散风险，等待市场的好转，赚取较大的收益。同时，投资者在进行场内基金的长期投资时，可以结合其短期的走势，进行... 阅读全文

1650次浏览 2025-1-2 00:26

逆向投资策略名词解释

资深赵顾问 _基金

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逆向投资策略的方法要点：第一、找到被市场错误定价的公司、行业或因子：对于基金投资而言，逆向市场关注是不错的策略。因为市场对于个股可能存在错误定价，但基金往往涉及到全市场多行业投资，错误认知出现的概率要远低于关注度较低出现的概率。第二、找到基本面变化不大，但不受市场关注的标的，在价格极低或关注度极低时逆向买入：在不同的市场周期中，资金有着不同的审美，这就导致了一部分基金的持仓股票被高估，另一部分基金则被显著低估。当市场上的热钱去追捧... 阅读全文

623次浏览 2025-1-2 00:26

估值止盈法名词解释

资深赵顾问 _基金

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有一部分投资者是坚定的价值投资者，他们对于短期内的收益不屑一顾，更倾向于做长期投资，对于这类投资者而言，估值止盈法是更合适的方式。估值止盈法主要的依据是A股估值的变化，我们可以用市盈率指标将估值具体化，相对于前面两种方法，估值止盈法更加灵活一些。低估的时候坚持持有，高估的时候逐步退出。我们需要对A股的目前的估值做出判断，就以现在的A股来说，目前A股市盈率在20以下，估值是偏低的。这意味着后面的行情是值得期待的。... 阅读全文

531次浏览 2025-1-2 00:26

百分比目标止盈法名词解释

资深赵顾问 _基金

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这种方法方法非常的简单，选中目标基金开始进行投资的时候，在入场点位（成本价）的基础上设定一个止盈目标，这个目标用百分比来表示，因为大部分的基金交易平台都会实时更新你的持有基金的盈亏比例，用收益百分比做止盈目标就非常简单了。目标的设定要结合基金的种类和投资时长。举个例子，如果你投资的是股票基金，对于基金的持有时间比较灵活，长一点短一点都可以，那么，如果你的风险偏好比较高，那么你可以设定的稍微高一点，比如50%。如果你更希望追求稳健的... 阅读全文

704次浏览 2025-1-2 00:26

换手率的高低有什么含义？名词解释

资深赵顾问 _基金

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基金的换手率除了衡量基金持有证券平均时间的长短和投资交易频率，也是考察基金投资风格的重要指标。所以，基金的换手率与基金投资风格有一定的关联。对于我们普通投资者来说，通过基金的换手率可以了解基金经理的投资风格。如果基金的换手率比较高，说明基金的主动管理意识比较强，更加倾向于做波段操作，把握市场上的投资机会，操作比较频繁。如果换手率比较低，说明基金经理更加稳定，对自己的投资策略和选择的个股有较强的决心。非常好看个股未来的成长空间。当然... 阅读全文

505次浏览 2025-1-2 00:26

基金持有7天怎么算？名词解释

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基金持有的第一天是从基金的确认日当天开始，确认日当天就是持有的第一天。T日下午三天前申购的，基金的交易实行T日申购，T+1日确认，这个T日指的是交易日。在下午三点之后申购的，则顺延为下一个交易日。交易日跟自然日是不一样的，自然日就是正常的每一天，包含周末，节假日等。交易日是指能够正常进行股票交易的日子，一般来说是除开法定节假日的周一到周五。交易日跟工作日也不一样，有的时候由于法定节假日的原因，为了更好的安排假期，国家会进行调休，有... 阅读全文

1144次浏览 2025-1-2 00:26

买基金要看什么指标？名词解释

资深赵顾问 _基金

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买基金首先是看自己，想要挑选到一支合适的基金，需要从投资者自身的角度判断几个方面，一个是投资者自己的风险承受能力。风险承受能力的程度决定了你可以选择什么类型的基金投资，选择什么样的基金进行资产配置。只要风险承受能力的大小与基金想匹配，才能产生好的投资结果，举个例子，如果你是稳健型的投资者，但是你只听到说股票基金收益高，忽略其高风险的特性。当你买了股票基金之后，基金发生较大幅度的浮亏，而稳健型的投资者对亏损的容忍度是比较低的，亏损的... 阅读全文

861次浏览 2025-1-2 00:26

连续赎回和强制赎回名词解释

资深赵顾问 _基金

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而强制赎回这种情况是而由管理人或基金注册登记人根据既定业务规则对投资者持有基金份额强制进行赎回处理，这一行为是没有经过投资者提出赎回申请的前提的。当投资者赎回的时候，他的当某笔赎回导致其在代销机构交易帐户的基金份额余额少于最低持有份额，或者因其它原因使其在代销机构的帐户余额低于最低持有份额时，账户的余额部分必须一同赎回，这两种情况下就会发生强制赎回。... 阅读全文

902次浏览 2025-1-2 00:26

巨额赎回对基金的影响?名词解释

资深赵顾问 _基金

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如果基金发生了巨额赎回的话，由于大规模的赎回，会扣除一大笔手续费，根据基金合同规定，赎回费用会有一部分计入基金资产中，这就会导致基金净值的增加。基金的巨额赎回也可能导致基金净值四舍五入的异常，因为基金净值是保留到小数点后第四位，然后进行四舍五入，发生巨额赎回的时候，就会受到影响。还有一种情况就是，在基金发生巨额赎回的时候，市场又发生大幅度的上涨或者是下跌，也会导致净值的大幅上涨或者是下跌。所以，基金发生巨额赎回对我们普通投资者来说... 阅读全文

1219次浏览 2025-1-2 00:26

质量投资风格名词解释

资深赵顾问 _基金

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质量风格认为：企业的长期投资价值和公司的净资产收益率紧密相关，付出一定的溢价换取具有长期稳定高净资产增长率的企业是值得的。质量风格是典型的自下而上的投资方式，高度关注企业的商业模式、赛道属性的指标。并且，质量风格的投资会选择和拥有这些特征的企业一起长守相伴，等待价值的实现。同时，这类风格的投资策略相对是比较进去的，只要是不在极高估值的状态都会选择买入合适的个股。相比于成长风格，质量风格青睐的企业一般也具有不错的成长性，但是不同的是... 阅读全文

722次浏览 2025-1-2 00:25

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