7月1日，《证券期货投资者适当性管理办法》正式施行，跟着小编一起来看看，我们的业务流程都有哪些变化吧。

1、新增客户（无论是买基金、买资管产品、做期货、投资咨询等），必须先做适当性评估，再受理其相应的业务。

2、客户办理金融编码申请、能源中心编码申请、期权权限申请业务时，需先做适当性评估（若客户原来已具备其中一个权限，可以不用先做适当性评估）。

3、 休眠账户激活与新增客户适当性手续一致。

普通投资者购买或接受产品或服务前，需要填写投资者基本信息表和问卷调查，通过问卷调查得分将投资者划分为C1（C0）、C2、C3、C4、C5类别。不同类别的投资者可购买不同等级的产品。

C0类投资者介绍

C0类投资者为C1类投资者且满足以下条件之一的：

（1）不具有完全民事行为能力；

（2）没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失；

（3）法律、行政法规规定的其他情形。

注意：C0类的投资者仅能购买R1级的产品，不能开立商品期货！

客户购买高于自身等级的产品或者服务时，需要签署相关风险警示书，具体签署见下表：

1 提交证件

自然人客户携带身份证现场办理；法人客户由经办人带身份证、营业执照、授权书等现场办理

2 填写资料

客户填写《投资者基本信息表》，《投资者风险承受能力调查问卷答题卡及确认书》

3 告知分类、签署匹配告知书

客户确认后签署《普通投资者经纪业务适当性匹配意见告知书》或《普通投资者购买高于自身风险承受能力产品或服务风险警示书》

若分类结果显示C0，无法开立期货账户

4 商品期货开户申请

现场开户

• 客户签署开户资料

• 经办人根据客户的适当性匹配结果，告知客户适当性匹配意见或者不匹配意见、并向客户进行其申请业务的风险揭示，告知及风险揭示过程全程录像

• 资料提交，等待审核

  
  

互联网开户（仅自然人办理）

• 客户登录网上开户系统，填写开户资料

• 进行视频见证，视频见证人在见证环节对客户进行适当性匹配或者不匹配意见告知，并向客户揭示产品风险（视频录制4分钟左右）

• 资料提交，等待审核

金融编码、能源期货编码、期权权限申请，根据客户已具备的交易权限情况，确定是否需要进行适当性评估

√ 为需要测评，× 为无需测评

注意：满足相关产品的投资者准入要求，才能申请相关权限

1 提交证件

客户携带身份证现场办理；法人客户由经办人带身份证、营业执照、授权书等现场办理

2 填写资料

签署《业务受理申请表》、《投资者基本信息表》及《投资者风险承受能力调查问卷答题卡及确认书》

3 分类认定及适当性匹配

经办人查询账户休眠之前已有的权限：商品期货、金融期货、商品期权、能源编码等，与投资者评估结果、投资品种是否匹配，签署《普通投资者经纪业务适当性匹配意见告知书》或《普通投资者购买高于自身风险承受能力产品或服务风险警示书》

4 匹配意见告知及风险揭示

经办人员对客户进行匹配意见告知及风险揭示并全程录像。

5 资料提交，等待审核

期货公司接收到客户的激活申请材料，资料确认无误后即可为客户办理账户激活。

号外

中金所正式发布修订版《金融期货投资者适当性制度实施办法》、《金融期货投资者适当性制度操作指引》，涉及金融期货开户变化如下：

1 资金要求：原要求开户前保证金账户可用资金余额不低于50万元的时点调整为“投资者申请开户前连续5个交易日保证金账户可用余额不低于50万元”

2 知识测试由原来的纸质试卷调整为电子试卷并全程录像考试过程；

该要求从7月1日起实施。