很多想做量化的投资者，咨询 QMT 的时候一头雾水：不清楚硬性条件、找不到申请入口、不知道自己线上提交行不行。
QMT 不是普通股票业务，券商 APP 大多没有自助一键开通通道，需要走专项申请、白名单登记、交易所程序化报备。本篇保姆级攻略，从条件自查、渠道选择、分步操作、资料接收、避坑要点一次性讲清楚。

一、先自查：开通 QMT 需要满足哪些准入条件

全部条件需要同时满足，券商标准略有差异，提前核对可以避免提交后被驳回。

1. 账户基础条件
   本人实名 A 股账户，沪深股东账户正常激活，账户无休眠、冻结、风控限制；年龄 18–69 周岁，70 周岁以上大多需要临柜办理；必须本人办理，不支持代办。
2. 资产门槛
   20 个交易日日均证券资产达标，资产统计范围包含现金、股票、场内基金、国债逆回购等场内资产；融资负债不计入验资。验资只用于权限审核，资金达标后可以正常买卖、转出，不用长期锁定。
3. 适当性要求
   风险测评结果为 C4 积极型或 C5 激进型；C3 及以下风险等级，一般无法开通程序化权限，可在券商 APP 重新测评。
4. 交易经验要求
   具备 6 个月及以上 A 股实盘股票成交经验，以中登记录为准；单纯逆回购、模拟交易不算有效经验。
5. 合规报备要求
   阅读并签署程序化交易风险揭示书，由券商统一向交易所做程序化报备，账号添加量化白名单，这一步监管要求，无法跳过。

✅ 咨询客户经理必确认清单
① 是否开放 Python 外部接口；
② 可转债、两融、期权接口是否放开；
③ 是否配套仿真账号；
④ 权限审核时效、资料下发方式；
⑤ 开通之后是否会定期复核资产。

二、渠道怎么选：自己线上提交，还是找量化客户经理对接？

方式 1：自行线上提交工单（不推荐新手）

少数券商开放线上工单提交入口，但普通自助开户账户后台没有量化业务标签，驳回概率偏高。
缺点：没人提前预审资质，驳回后客服只能看到结果，说不清详细原因；审批进度没人跟进；后续安装包、接口文档、仿真环境很难拿到；遇到委托报错、链路异常，技术对接通道不畅。

方式 2：对接量化客户经理渠道（优先推荐）

客户经理会提前帮你预审资产、风险等级、交易经验，确认账户是否具备申请资格；协助后台录入白名单、填报报备材料，跟进审核进度；审核通过后一对一下发券商定制安装包、账号资料、接口文档；后续终端报错、接口调整也可以协助对接技术。

重点：不要网上随便下载通用版 QMT，通用包无法对接券商实盘柜台。

三、保姆级分步开通过程

步骤 1：确定券商，准备账户

两种情况：

• 还没有这家券商账户：使用客户经理专属量化开户二维码开户，准备身份证、本人一类储蓄卡，视频核验，风险测评做到 C4 及以上；
• 已有证券老账户：直接提供资金账号给客户经理核验资质。

步骤 2：入金验资，等待 20 日日均资产达标

资金转入账户，正常交易不受限制，系统滚动核算 20 个交易日日均资产；客户经理核验达标之后，才可以发起权限申请。

步骤 3：提交申请、签署协议、程序化报备

客户经理提交权限申请，线上签署程序化相关风险文件，券商向交易所完成程序化报备；
常规审核周期：1–3 个工作日。

步骤 4：等待审核结果，接收终端资料

审核通过后，券商一般发送全套资料到开户预留邮箱，短信仅做简短开通提醒，不会附带账号密码、安装包；邮件留意垃圾箱。
盘中审批通过，仅可登录查看行情；实盘自动委托权限一般下一交易日生效。

步骤 5：安装终端，优先仿真测试再跑实盘

使用券商专属安装包安装，安装路径、代码存放路径不要带中文和空格；
先申请仿真账号长期测试，覆盖下单、撤单、涨跌停拒单、断线等异常场景；仿真稳定之后，再小资金试实盘。

四、QMT 使用基础须知

QMT 属于本地终端，安装在 Windows 电脑运行，电脑关机、断网、休眠都会造成策略停止运行；长期稳定跑策略，一般建议搭配 Windows 云服务器。
软件基础使用权免费，交易只收取正常佣金；高速行情、专线加速、云主机属于增值服务，按需选择。
QMT 和 PTrade 是两套独立权限，想要同时开通，提前和客户经理说明，分开审核、分开报备。

五、高频问题汇总

Q1：提交申请之后多久能收到账号资料？
A：工作日 15 点前审核完成，一般当天盘后下发；收盘前通过，顺延到次一交易日；最长一般不超过 24 小时。

Q2：开通之后资金转出，资产不达标，权限会收回吗？
A：多数券商开通后不再复核，少数券商有复核规则，咨询时提前确认。

Q3：开通 QMT 之后，还能用券商 APP 手动交易吗？
A：可以，手动交易和程序化权限互不冲突。

Q4：投研版 QMT 和券商 QMT 是一回事吗？
A：不是，投研版仅用来回测学习，没有实盘委托通道。

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