很多散户开户后才发现，同一家券商不同营业部、不同渠道，量化准入门槛差别巨大。自助 APP 开户一般没有量化白名单，开户前直接和客户经理确认清楚，才能找到适合小资金的低门槛渠道。

一、开户前，直接向客户经理确认的核心问题（重点）

1. 终端类型 + 20 日日均资产门槛（最关键）
   直接问：

开通 PTrade / QMT 完整版，要求 20 日日均资产多少？是 10 万、30 万还是 50 万？验资之后资金能不能转出，是否需要长期留存？

• 低门槛渠道：20 日日≥10 万（现金、股票、ETF、可转债市值全部计入，验资达标后资金可转出，不用锁仓）

注意区分：部分券商 10 万是 PTrade，QMT 完整版会提高到 30–50 万；不要把 MiniQMT 当成完整版 QMT。

1. 是否免费，有无年费
   问清楚：基础版量化终端软件是否免费，后续有没有按月 / 按年收取使用费。基础版 QMT、PTrade 达标客户正常是免费，只有极速柜台才会额外收费。
2. 线上办理还是临柜
   确认：权限申请、签署程序化风险揭示书、交易所报备，是否手机 APP 线上电子签约，不用跑营业部。部分老营业部强制临柜办理。
3. 配套硬性条件

• 风险测评：是否要求 C4 积极型；C3 能不能开通
• A 股实盘交易经验：是否要求满 6 个月，模拟经验不算
• 年龄限制：70 岁以上客户是否无法线上办理

1. 白名单规则

这个账户开户之后，能否直接录入量化白名单；自助开户的普通账户，是否无法开通量化权限。 重点：必须走客户经理专属渠道开户，普通自助开户账号大概率没有量化申请入口。

1. 行情权益是否包含
   确认：Level2 行情是否赠送，是手机 APP 行情还是 PC 量化端的深度行情；PC 端 tick 行情是否需要额外资产要求。
2. 可交易品种
   确认量化接口支持：股票、ETF、可转债、跨境 ETF 等，是否支持 T+0 策略下单；港股通大多不支持量化接口自动委托，提前知晓。
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