整个流程可以在线上完成，不需要跑营业部。

第一阶段：开户准备

1. 确认目标券商

先确认这家券商同时支持QMT和PTrade。目前比较主流的有国金证券、中金财富、银河证券、华西证券等，开户前先确认清楚，避免开了户才发现不支持。

2. 联系客户经理

这一步很关键——​​不要走APP自助开户入口，一定要通过客户经理的专属渠道​​。跟客户经理确认三件事：QMT和PTrade的资金门槛、佣金费率（是全佣还是净佣）、ETF和可转债的费率。

第二阶段：开户 + 入金

1. 开立证券账户

通过客户经理提供的专属链接开户，准备好身份证和银行卡，线上操作，通常当天就能完成。

2. 转入资金

开户成功后通过银证转账转入资金。注意资产门槛是"近20个交易日日均证券资产"达到要求，所以最低也要等差不多20个交易日。

3. 调整风险测评

登录券商APP，查看自己的风险测评等级是否达到C4（积极型）以上。如果不够，直接在APP里重新做一次测评。

第三阶段：提交权限申请

1. 资产达标后提交

交易日数满足要求且日均资产达标后，在券商APP里找到"权限开通"入口，勾选QMT和PTrade权限。

2. 填写信息 + 签署协议

填写能正常接收邮件的邮箱（后续下载链接和账号都发到这个邮箱），然后在线签署《程序化交易风险揭示书》等相关协议。

3. 可转债权限（如需）

如果后面打算做可转债T+0，需要单独开通可转债交易权限。

第四阶段：审核 + 启用

1. 等待审核

提交后系统自动校验 + 人工复核，一般1-3个工作日出结果，审核通过会收到短信通知。

2. 查收邮件

审核通过后邮箱会收到两套独立的下载链接和登录账号——一套QMT、一套PTrade，分别安装即可。

3. 登录测试

QMT安装Windows端，PTrade可以装Windows端和手机端。先分别登录测试一下，确认能正常看到账户信息和行情。

整个流程最快两三周能走完（主要卡在20个交易日日均资产的等待期），都是线上操作。