中金财富作为头部正规持牌券商，交易安全、系统稳定、服务完善，非常适合上海地区日常炒股、理财、打新、基金投资的用户。今天小金就为大家整理一份上海地区专属开户指南，渠道清晰、步骤简单，还能优先锁定佣金优惠，新手也能一看就会。

一、优先推荐：微信公众号开户，一键对接客户经理

对于上海投资者来说，最省心、服务最到位的方式，就是通过中金财富官方微信公众号开户，全程线上办理，还能免费匹配专属客户经理，提前沟通佣金方案，这也是目前小金最推荐的渠道。

具体操作步骤：

打开微信，在顶部搜索栏直接输入 【中金财富开户服务】，快速对接客户经理，找到官方认证公众号并关注;

进入公众号后，找到开户入口或在线咨询菜单，按照提示完成身份验证、风险测评、绑定银行卡等标准流程;

开户过程中，可免费获取客户经理企业微信，直接添加对接。（官方蓝 V 官方)，关注后自动弹出带@中金公司 CICC认证的企业微信名片，直接添加说明 “调佣金”，附资金量与交易频率。

添加成功后，无需等待、不用反复找客服，可直接和客户经理沟通交易需求，根据资金量、交易频率协商调低佣金费率，享受上海地区专属优惠方案;

审核通过后，账户即时可用，后续业务咨询、费率调整、投资疑问都能一对一服务。

这种方式不用跑营业部、不用排队，足不出户就能完成开户，尤其适合上海工作繁忙、时间宝贵的投资者。

二、中金财富官方 APP 开户

如果习惯使用券商 APP 操作，也可以通过中金财富官方 APP 自主开户：

在应用商店下载中金财富 APP，登录后找到 “立即开户” 入口;

按指引上传身份证、进行人脸核验、绑定银行卡;

完成风险测评和协议签署，提交审核，一般几分钟即可出结果。

APP 开户流程流畅、安全性高，但如需调整佣金，需要在开户后联系客服分配客户经理，沟通效率略低于公众号渠道。

三、上海线下营业部现场开户

对于偏爱线下办理、希望当面沟通的上海投资者，可选择就近营业部开户：

通过中金财富官网或客服热线 95532.查询上海地区就近营业部地址;

携带本人二代身份证、银行卡前往营业部柜台;

现场由工作人员协助办理开户，可直接对接营业部客户经理，现场沟通佣金优惠。

线下开户适合中老年投资者或对线上操作不熟悉的用户，安全感更强，上海核心区域均有网点覆盖。

四、理财师专属渠道开户

上海地区高净值客户、企业客户或有专业理财需求的投资者，也可通过理财师专属渠道开户。通过理财师小金对接，可直接安排中金财富资深客户经理一对一服务，除了佣金优惠，还能享受投研资讯、产品优先认购、专属投顾服务等增值权益，更适合有资产配置需求的用户。

小金温馨提示

开户均为免费办理，无任何工本费、开户费，任何收费开户均为非正规渠道;

上海地区投资者通过 **【中金财富开户服务】公众号开户，是目前享佣金优惠最直接、最省心 ** 的方式，建议优先选择;

开户成功后及时与客户经理沟通费率，根据自身交易情况申请调整，长期能有效降低交易成本;

证券账户支持股票、基金、可转债、国债逆回购等多种投资品种，一户多用，满足上海投资者多元化理财需求。

总的来说，上海地区开通中金财富账户方式灵活、流程简便，大家可根据自身习惯选择渠道。想要低佣金、好服务、高效率，微信搜索【中金财富开户服务】公众号开户，无疑是最优解。