随着投资经验的积累，很多投资者不再满足于单纯的买卖股票，开始希望通过可转债打新获取稳健收益，或者利用融资融券工具来放大资金效用。中金财富作为国内知名的券商，其APP功能完善，能很好地支持这些进阶需求。

今天，小编就为您详细梳理中金财富证券可转债与融资融券的开通条件与实操指南。

一、 进阶第一步：中金财富基础账户开通

在使用任何进阶功能前，您需要先拥有一个中金财富的基础证券账户。

准备材料：本人有效期内的二代身份证、本人名下主流银行的一类储蓄卡。

下载APP：在手机应用商店搜索并下载“中金财富”APP。

在线办理：

打开APP，点击“立即开户”，输入手机号验证。

根据提示上传身份证正反面照片，系统自动识别信息，您需补充职业、学历、地址等资料。

完成风险承受能力测评，并进行视频见证。

设置交易密码和资金密码，绑定三方存管银行卡。

提交审核：资料提交后，交易日通常几分钟内即可收到开户成功的短信。

二、 可转债权限开通：稳健理财的“敲门砖”

可转债具有“下有保底、上不封顶”的特性，是很多稳健投资者的首选。根据最新规定，开通可转债权限需满足以下条件：

1. 开通条件

资产门槛：申请权限开通前20个交易日证券账户内日均资产不低于10万元(包含现金、股票、基金等)。

交易经验：参与证券交易满24个月(即两年)。

2. 操作指南

路径：登录中金财富APP -> 点击“交易” -> “业务办理” -> “可转债交易权限开通”。

流程：系统会自动校验您的资产和交易经验，通过后签署《向不特定对象发行的可转债投资风险揭示书》及相关协议，即可开通成功。

三、 融资融券权限开通：信用交易的“双刃剑”

融资融券属于杠杆交易，风险较高，因此门槛也相对严格。

1. 开通条件

资产门槛：申请权限开通前20个交易日证券账户内日均证券类资产不低于50万元。

交易经验：参与证券交易满6个月。

风险测评：风险承受能力等级需达到C4(中高风险)或以上。

2. 操作指南

中金财富支持线上开通融资融券，极大提升了便利性。

路径：登录中金财富APP -> 点击“交易” -> “业务办理” -> “信用账户开通”。

流程：

资格审查：系统自动检测资产和交易年限。

知识测评：完成融资融券知识测试(满分100分，通常需80分以上)。

视频见证：与客服视频确认风险认知及开户意愿。

签署协议：签署融资融券合同，设置信用账户密码。

权限生效：审核通过后，即可在交易界面看到“融资买入”和“融券卖出”功能。

四、 总结

无论是可转债打新还是融资融券，都是投资者进阶路上的重要工具。不过，在实际操作中，很多投资者可能会遇到“日均资产计算规则不明”、“交易经验从何时算起”、“APP业务办理菜单找不到”等关于操作开户或者操作一些功能类方面的疑惑。这些细节问题如果处理不当，可能会导致权限开通失败。

温馨提示：

如果您在操作中金财富证券开通账户或者操作一些功能类等方面有疑惑，建议您登录第三方平台【叩富问财】微信公众号，找【中金财富客户经理】。

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