2010年，伴随境内股指期货产品推出，中国证监会指导中金所从交易所规则层面出台了股指期货投资者适当性制度，建立了“有知识、有经验、有资金、无严重不良诚信记录和禁止交易情形”的投资者适当性制度框架。此后在中金所上市的股指期权也沿用该制度。

　　自2015年起，股票期权陆续在沪深两所上市交易，投资者适当性制度整体要求较股指期权更加严格，主要体现在以下几个方面（以个人投资者适当性要求为例）：一是账户内资金可包含现金和金融资产，但验资周期为申请开户前20个交易日，持续时间更长；二是要求已有证券或金融期货账户开户时间6个月以上，股指期权适当性无此要求；三是须具备股票期权模拟交易经验，而股指期权适当性要求中仿真交易经验不是必备条件；四是豁免情形较少，仅对专业机构投资者豁免适当性要求，股指期权除对专业投资者豁免适当性评估以外，对于已获得其他适当性管理品种交易资格的也可以豁免部分适当性评估情形；五是股票期权对符合适当性制度的个人投资者交易权限进行分级管理。

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