国泰海通证券港股通权限开通全流程指南

一、开通前必看条件

资产门槛：申请前20个交易日，证券账户及资金账户日均资产需≥50万元(含股票、基金、现金，不含融资融券资金)。例如，账户有100万元，保持10个交易日即可达标。

账户要求：需持有正常状态的上海或深圳A股证券账户。

风险测评：需通过券商风险承受能力评估，结果达C4(积极型)及以上。

知识测试：需通过港股通业务知识测试(20道选择题，涵盖交易规则、税费等)，成绩≥80分。

信用记录：近3个月无交易所异常交易警告，无严重不良诚信记录。

二、线上开通全流程(以国泰海通证券APP为例)

步骤1：找到入口

打开国泰海通证券APP，在首页或菜单栏点击【业务办理】→【权限管理】，选择【港股通权限开通】。

步骤2：登录账户

输入账号密码登录，首次登录需完成注册。

步骤3：选择股东账号

支持多选股东账号开通，若有多个A股账户可一并操作。

步骤4：资产校验

系统自动校验资产，若不足50万元会提示补足资金。例如，账户有80万元，需保持7个交易日。

步骤5：知识测评

完成港股通知识测试，题目涵盖T+0交易、汇率风险、交收机制等。可提前通过券商APP模拟测试练习。

步骤6：风险测评

重新完成风险承受能力评估，确保结果≥C4级。若测评结果不达标，需重新测试或调整投资策略。

步骤7：签署协议

阅读并签署《港股通交易协议》《风险揭示书》等文件，确认了解交易规则及风险。

步骤8：提交审核

提交申请后，券商将在1-3个工作日内完成审核，审核通过后以短信通知。

三、线下开通流程

准备材料

身份证原件(有效期需≥6个月)

本人名下银行卡(支持主流银行借记卡)

居住证明(如水电费账单，部分营业部可能要求)

前往营业部

查找地址：通过国泰海通证券官网或APP查询附近营业部，例如北京知春里营业部(海淀区知春路甲63号卫星大厦3楼)。

现场办理：在工作人员指导下填写申请表，完成资产校验、知识测评、风险测评及视频见证。

等待审核：提交后1-3个工作日反馈结果，开通成功短信通知。

四、开通后注意事项

交易规则差异：港股通实行T+0回转交易、T+2交收，无涨跌幅限制，需适应与A股的差异。

汇率风险：交易以港币报价、人民币结算，汇率波动可能影响收益。

标的范围：仅可交易港股通标的股票，具体名单可通过交易所官网查询。

五、常见问题解答

Q1：开通后多久可交易?

审核通过后次日即可交易，例如9月12日开通成功，9月13日可下单。

Q2：资产计算包含哪些内容?

包括现金、股票、基金、债券等，但融资融券融入的资金和证券不计入。

Q3：知识测试未通过怎么办?

可重复测试，券商APP提供模拟题库，建议重点学习交易规则、税费计算等内容。

Q4：风险测评不达标如何调整?

若结果为C1-C3级，需重新评估风险承受能力，或通过增加投资经验、调整资产配置提升等级。

六、立即行动，开启港股投资之旅

线上开通：下载国泰海通证券APP，点击【业务办理】→【港股通权限开通】，10分钟完成申请。

线下咨询：前往附近营业部，专业顾问一对一指导开通。

点击关注国泰海通客服：点击下方链接进入国泰海通官网联系客服参与互动聊天，获取专属服务、交易指南及市场动态，让您的港股投资更省心!

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