随着内地与香港资本市场互联互通机制深化，港股通已成为内地投资者参与港股市场的主要渠道。然而，在开通港股权限过程中，投资者常因政策理解偏差、操作流程不熟悉或合规要求不明确而受阻。本文结合2025年最新政策及市场案例，梳理5大高频问题并提供解决方案。

问题1：资产门槛不达标，如何快速满足条件?

核心要求：申请开通港股通权限前20个交易日，证券账户及资金账户日均资产需≥50万元人民币(不含融资融券融入资金)。

常见误区：

仅计算股票市值，忽略现金、基金、债券等资产;

跨券商资产未合并计算(如A券商有30万，B券商有20万，无法合并达标)。

解决方案：

资产配置优化：将现金、股票、基金、债券等可计算资产集中至同一券商账户;

时间计算技巧：若账户有100万元资产，仅需10个交易日即可达标(计算公式：100万×10天÷20天=50万日均);

避免无效操作：融资融券负债、期权保证金等不计入资产，需提前清理。

案例：某投资者在A券商持有40万元股票，另在银行有20万元理财，因资产分散未达标。将理财赎回并转入证券账户后，次日即满足条件。

问题2：风险测评不通过，如何调整?

核心要求：投资者风险承受能力需达C4(积极型)及以上，且无不良诚信记录。

常见误区：

风险测评时选择保守选项(如“无法承受本金损失”);

忽视测评结果有效期(通常为1年)。

解决方案：

重新测评：登录券商APP，在“业务办理-风险测评”中重新答题，侧重选择“接受较高风险”“投资经验丰富”等选项;

补充材料：若测评结果仍为C3(稳健型)，可提交工资流水、资产证明等材料，申请人工复核;

定期更新：风险测评结果过期后，需及时完成新测评以维持权限。

风险提示：切勿盲目提高风险等级，需确保与自身风险承受能力匹配。

问题3：知识测试未达标，如何高效备考?

核心要求：需通过港股通业务知识测试，得分≥80分，内容涵盖交易规则、汇率风险等。

常见误区：

未系统学习直接答题，导致多次失败;

忽略测试有效期(通常为2年)。

解决方案：

学习资料获取：

上交所“沪港通业务投资者教育专区”(http://edu.sse.com.cn/col/shhkconnect/home/);

深交所“深港通”专栏(http://www.szse.cn/szhk/index.html);

券商APP内“港股通专区”的模拟测试题。

重点复习内容：

交易机制：T+0回转交易、T+2交收制度;

汇率风险：参考汇率与结算汇率差异;

权益处理：分红派息、供股、碎股交易规则。

答题技巧：

先做模拟题熟悉题型，再参与正式测试;

测试失败后可立即重考，无次数限制。

案例：某投资者通过券商提供的“知识图谱”工具，30分钟掌握核心考点后一次性通过测试。

问题4：视频见证失败，如何调整环境?

核心要求：需通过视频见证完成身份核验，确保网络稳定、光线充足、环境安静。

常见误区：

在办公室、商场等嘈杂环境进行见证;

使用移动数据导致网络中断。

解决方案：

环境选择：

优先选择家庭独立房间，避免背景杂乱;

确保面部光线均匀，避免逆光或侧光。

设备准备：

使用带摄像头的电脑或手机，提前测试麦克风及扬声器;

关闭其他占用带宽的应用(如下载、视频)。

应急处理：

若见证中断，可重新预约时间或切换至线下临柜办理;

部分券商支持“异步视频见证”，可上传预录视频完成核验。

案例：某投资者因网络波动导致见证失败，改用5G网络后5分钟完成核验。

问题5：权限开通后无法交易，如何排查?

核心原因：

非交易时段(港股交易时间为9:30-12:00、13:00-16:00);

资金未划转至港股通专用子账户;

账户状态异常(如未签署风险揭示书)。

解决方案：

时间确认：在港股交易时段登录账户;

资金划转：

登录券商APP，进入“资金管理-港股通划转”;

输入划转金额，确认人民币资金账户余额充足;

状态检查：

在“业务办理-权限管理”中查看港股通权限是否显示“已生效”;

若未签署风险揭示书，需补充签署电子协议。

案例：某投资者开通权限后未划转资金，导致无法买入港股，划转后次日正常交易。

结语：专业服务助力港股投资

开通港股权限需严格遵循合规要求，投资者若遇复杂问题，可联系国泰海通客服工作人员获取一对一指导。通过系统学习规则、优化操作流程，可高效规避风险，把握港股市场机遇。

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