2025年上半年，中国证券行业投资咨询业务迎来爆发式增长。中国证券业协会数据显示，150家上半年投资咨询业务净收入达32.41亿元，同比增幅超25%。在居民财富管理需求蓬勃增长的背景下，券商投顾业务从资产配置方案定制，到持仓风险动态预警，再到市场波动应对策略，为居民财富保值增值注入强劲动力。

在这一行业增长浪潮中，国金证券凭借AI投顾等智能化服务的前瞻性布局，以技术赋能打破传统投顾业务瓶颈：通过智能算法提升服务效率、拓展服务边界、优化客户体验，不仅推动自身投顾业务营收快速增长，更为投资者提供实时、智能化、千人千面的精细化投顾服务。

作为券商投顾业务的核心赋能工具，国金AI投顾从三大维度重塑业务形态：在服务效率上，通过自动化数据处理与智能策略生成，将专业投顾团队从繁琐的信息筛选、模型运算中解放出来；在服务覆盖上，打破"高净值客户专属"的传统局限，以标准化智能服务触达海量中小投资者，让投顾业务从"小众服务"转向"大众普惠"；在服务个性化方面，基于用户风险偏好、投资目标与市场动态，输出个性化策略，解决传统投顾"千人一面"的服务痛点。

这种全方位的赋能效果，直接反映在国金证券业务数据中：国金证券2025年半年报数据显示，财富管理业务上半年贡献营收占比达47.27%，代理买卖证券业务市占率提升至1.45%，同比增加13个基点，以AI投顾为支点加速买方顾问转型。

行业痛点破局者：AI重构投顾服务全链条

在证券行业向买方投顾加速转型的浪潮中，投顾人才体系的结构性短缺正成为制约行业高质量发展的核心瓶颈，而“重销售、轻服务”的传统模式惯性，进一步放大了这一矛盾，导致市场服务供给与投资者实际需求之间出现明显断层。传统投顾模式长期受困于有限的专业资源多向高净值客户倾斜，超九成中小投资者面临"想投不会投、有惑无人解"的难题。

在此背景下，AI等金融科技与人工服务的深度融合，成为突破人才瓶颈、重构服务体系的必然选择，通过提升服务效率和质量，既能覆盖更广泛的客户群体，又能满足不同客户的个性化需求。

国金证券AI投顾服务的核心定位是针对投资者“买什么、什么时候买、什么时候卖、已持有的标的怎么办”等投资问题，以“策略+服务”深度融合模式打造的买方顾问服务。AI投顾目前已上线AI选好股、AI持股优化、AI选好基金等核心功能。其中，“AI选好股”专注于精选潜力，并向投资者提供实时信号；“AI持股优化”通过对投资者持仓结构进行分析，输出优化方案的同时，提示新增投资机会；“AI选好基金”则致力于筛选优质基金。

国金证券相关负责人表示，AI投顾的核心目标并非单纯弥补短板或追求差异化，而是聚焦“普惠化专业服务”。其旨在解决投资者在选、选基金及持仓优化等方面的核心关切，让大众投资者能够获得平价、定制化且能有效提升投资能力的顾问服务，为投资者提供有价值的投资决策建议，助力大众投资者提升投资体验。

双轮驱动新模式：效率与专业的完美平衡

在券商智能投顾应用普遍聚焦智能客服的当下，国金证券走出了一条差异化创新路径，即打造“策略算法+专家智慧”双层服务架构。这一模式既充分释放AI等金融科技在效率提升上的技术优势，又深度保留人工投顾的专业判断与服务温度，形成独特竞争力，成为AI赋能投顾领域的核心亮点。

国金证券的AI投顾与人工投顾已建立深度协同机制，AI投顾持续发挥高效数据分析、标准化服务的能力，人工端则聚焦灵活决策、个性化需求响应，二者形成“策略算法叠加专家智慧”的互补格局。与此同时，国金证券通过拓展数字化服务触点，将传统投顾依赖的面对面沟通、电话交流等方式，升级为企业微信等更便捷的互动渠道，不仅显著增强了客户粘性，更推动投顾团队整体服务效率实现质的提升。

举例来说，当市场出现波动时，AI投顾会及时分析投资组合的收益和风险情况，计算各项指标，如夏普比率、最大回撤等，并向人工投顾和客户发送预警信息。人工投顾则会定期对投资组合进行复盘，借助AI投顾的策略工具分析目前的投资策略，根据市场变化、客户需求的改变以及投资组合的实际表现，及时调整投资策略。

站在行业发展的关键节点，国金证券AI投顾的实践表明，科技不仅是提升效率的工具，更是重塑券商投顾业务逻辑的核心力量。未来，随着生成式AI与金融场景的深度融合，国金证券将进一步拓展AI投顾在投研支持、客户陪伴等领域的应用，持续深化对投顾业务的赋能效果，在券商投顾业务的黄金增长期，继续助力行业向"更高效、更普惠"的方向迈进，为投资者创造更高价值，为行业转型贡献更多创新实践。

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