融资融券

融资融券是指证券公司向符合条件的客户提供一定期限的资金或证券借贷服务，客户可以通过借入资金或证券进行投资交易，从而放大投资收益。简单来说，融资就是借钱买股票，融券就是借股票卖出。融资融券业务为投资者提供了更多的投资选择，但同时也存在一定的风险。

那么，在开通融资融券业务时，是否需要进行知识测评呢？

答案是：需要。根据中国证监会的规定，投资者在开通融资融券业务前，需要进行相关知识测评。这是因为融资融券业务涉及到较高的投资风险，投资者需要具备一定的风险识别和承受能力。通过知识测评，可以确保投资者对融资融券业务有一定的了解，降低因不了解业务而产生投资损失的风险。

知识测评的内容

知识测评的内容主要包括以下几个方面：

1、融资融券业务的基本概念和原理：

投资者需要了解融资融券业务的基本概念、运作原理以及相关术语，如保证金、维持担保比例等。

2、融资融券业务的风险：

投资者需要了解融资融券业务存在的风险，如市场风险、信用风险、流动性风险等，并掌握如何识别和控制这些风险。

3、融资融券业务的法律法规和监管要求：投资者需要了解融资融券业务的相关法律法规、监管要求以及证券公司的相关制度和规定。

4、融资融券业务的操作流程和注意事项：

投资者需要了解融资融券业务的操作流程，包括开户、申请融资融券、还款等环节，以及在操作过程中需要注意的事项。

在进行知识测评时，投资者需要回答一定数量的题目，题目的难度和范围与上述内容相对应。只有当投资者的答题正确率达到一定标准时，才能顺利开通融资融券业务。此外，投资者还需要签署一份《融资融券业务风险揭示书》，以确认自己已经充分了解融资融券业务的风险，并愿意承担相应的风险。

1，证券公司不得向本公司的股东和关联系提供融资融券。前款所称股东，不包括上市证券公司仅持有5%以下上市流通股份的股东。

是（ V ）

2，证券公司与客户约定的融资、融券期限不得展

否（ V ）

3，客户融资买入、融资卖出的证券，可以超出证券所规定的范围

否（ V ）

4，证券公司向客户融资、融券收取的保证金必须是帐户内的可用资金

否（ V ）

5，客户未能按期交足差额或者到未偿还债务的，证券公司可以按照约定处分其担保物

是（ V ）

6，证券登记结算机构依据证券公司客户信用交易担保证券帐户内的记录，确认证券公司受托有证券的事实，并以证券公司为名义持有人，登记于证券持有人名册

是（ V ）

7，证券公司本公司的股东、关联人，证券公司不得为其开立信用帐户

是（ V ）

8，证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金。保证金可以证券充抵

是（ V ）

9，客户融资买入证券的，应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融入的资金

是（ V ）

10，客户交存的担保物价值与其债务的比例，超过证券交易所规定水平的，客户可以按照证券交易所的规定和融资融券合同的约定，提取担保物

是（ V ）

11，维持担保比例超过（300 ）%时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券，但提取后维持担保比例不得低于（300 ）%

（V）300，300

12，投资者融资买入证券时，融资保证金比例不得低于（）%

（  ）100

13，保证金可用余额是指投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经拆算后形成的保证金总额，减去投资者未了结融资融券交易已占用（  ）

（V）以上都是

14，当客户维持担保比例低于130%时，会员应当通知客户在约定的期限内追加担保物。前述期限不得超过（）个交易日

（V）2

15，融券保证金比例=（）

（V）保证金/（融券卖出证券数量*卖出价格）*100%

16,投资者不得将（）的证券提交为担保物

（V）以上都是

17，单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的（）%时，本所可以在次一交易日暂停其融资买入，并向市场公布

（V）25

18，融资买入、融券卖出的申报数量应当为（）股（份）或其它整数倍

（V）100

19，以下证券不得做为可充抵保证金证券的是（）

（V）被实行特别处理和暂停上市的A股

20，投资者信用证券帐户可用于（）

（V）普通买入、卖出

（仅做知识整理，仅供参考）

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