为深入贯彻落实习近平总书记考察上海重要讲话精神和中央金融工作会议精神，深化金融制度型开放，加大金融支持“走出去”企业和“一带一路”建设力度，中国人民银行、金融监管总局、国家外汇局、上海市人民政府于2025年4月联合印发《上海国际金融中心进一步提升跨境金融服务便利化行动方案》（以下简称《行动方案》）。中国人民银行上海总部（以下简称“上海总部”）会同上海市相关部门、各金融机构，全力抓好《行动方案》落地落实，以提升跨境金融服务便利化为重点，以支持企业“走出去”为导向，以数字赋能为支撑，推动政策红利尽快转化为发展实效，不断增强上海国际金融中心的竞争力和影响力。

　　一、《行动方案》的出台正当其时

　　党中央、国务院高度重视跨境金融服务工作。习近平总书记指出，要加强境内外金融市场互联互通，提升跨境投融资便利化水平。党的二十届三中全会强调“建立健全跨境金融服务体系，丰富金融产品和服务供给”。提升跨境金融服务便利化，是深化金融高水平开放、推进金融供给侧结构性改革的重要抓手，也是扩大国际贸易合作、促进经济高质量发展、服务国家战略布局的关键举措。《行动方案》的出台顺应了市场和经营主体日益增长的跨境金融服务需求，旨在充分发挥上海国际金融中心优势，为“走出去”企业和“一带一路”建设提供全方位、多层次的金融服务保障。

　　《行动方案》有两方面积极意义：一是有力支持企业“走出去”，促进经济高质量发展。近年来，单边主义、保护主义加剧，多边贸易体制受阻，关税壁垒增多，冲击了全球产业链供应链稳定。为更好地应对市场竞争和外部挑战，我国企业对外投资不断提速，对跨境金融服务提出了更高层次、更多维度的需求。《行动方案》推出跨境投融资便利化系列举措，有利于提升跨境资金的流动效率，降低贸易成本，支持各类主体更加安全、便捷、高效地“走出去”参与国际经济竞争和合作。二是推动金融高质量高水平对外开放，助力加快建设上海国际金融中心。近年来，中国人民银行会同相关部门，主动有序推动金融业开放，取得了积极进展。《行动方案》推出健全跨境金融服务体系的系列举措，有利于提高金融机构跨境金融服务能力，加强境内外金融市场的互联互通，也有利于提升上海国际金融中心国际化水平，持续增强上海国际金融中心的竞争力和影响力。

　　二、上海总部多措并举推动落实《行动方案》

　　《行动方案》从提高跨境结算效率、优化汇率避险服务、强化融资服务、加强保险保障、完善综合金融服务五个方面提出18条重点举措，其中部分举措已在上海先行先试并取得良好成效。上海总部根据职责分工，积极做好政策宣传辅导，全力打通政策落地“最后一公里”，确保政策红利充分释放，让企业跨境结算更便利、“扬帆出海”更安心。

　　（一）稳步推进银行外汇展业改革提质扩面

　　在“优化外汇业务管理模式和展业流程”方面，积极推进外汇展业改革，充分发挥辖内外汇市场活跃、银行机构集聚、展业人才丰富的优势，集中力量推动展业改革银行制度创新、流程再造、系统优化，为优质守法企业提供更为高效便利的外汇服务，助力打造“越诚信越便利”的营商环境。目前，上海辖内已有4家中外资法人银行及10家银行分行启动了外汇展业改革试点，有7家法人银行在稳步推进外汇展业制度及系统建设。2025年1至5月，上海展业改革银行国际收支规模达1.3万亿美元，占比超过辖内总量的50%。截至2025年5月末，先后启动3家银行4次尽职免责评议。

　　（二）持续便利跨国公司跨境资金统筹使用

　　在“完善企业集团全球资金管理体系”方面，顺应总部经济发展需要，积极争取先行先试，2019年开展跨境资金集中运营试点，2022年启动本外币一体化资金池试点，2025年优化升级高版本本外币一体化资金池试点，指导银行为“走出去”企业、大型跨国公司量身打造包括跨境投融资、现金管理、贸易便利化等在内的一揽子金融服务方案，充分满足跨国企业集团多样化的跨境资金管理需求。截至2025年5月末，上海辖内跨国公司跨境资金集中运营管理164家，高版本本外币一体化资金池试点5家，共计169家，覆盖境内成员公司（含主办企业）2100家，境外成员公司483家，合计归集外债额度2468.31亿美元、境外放款额度801.63亿美元。

　　（三）更好发挥自由贸易账户金融试验田功能

　　在“拓展自由贸易账户功能及应用场景”方面，上海总部与上海市相关部门通力配合，抓好《上海市浦东新区促进中国（上海）自由贸易试验区自由贸易账户业务发展若干规定》贯彻落实。支持银行充分利用多方信息优化跨境人民币业务真实性审核方式，实现跨一线无延迟收付，对经认定的优质企业凭收付款指令办理跨二线人民币资金结算。支持银行凭交易电子信息等为跨境电商提供结算服务，提升资金结算效率。同时，研究制定上海自由贸易账户优化升级方案，推进在上海临港新片区开展离岸贸易金融服务综合改革试点，对参加试点的离岸贸易企业实行“一线放开、二线管住”。截至2025年5月末，自由贸易账户累计办理跨境结算折合人民币279.30万亿元，企业通过自由贸易账户获得的本外币融资总额折合人民币4.07万亿元。

　　（四）积极打造数字人民币跨境支付高地

　　在“推动金融机构提升数字化服务水平”方面，扎实推动数字人民币应用增量扩面。落地双边模式首单“标杆性”场景，2023年以双边模式开展与香港地区之间的数字人民币跨境支付试点，2024年12月再次打通与新加坡之间的数字人民币跨境支付双边模式，依托货币当局合作构建的双边货币与支付联通渠道便利跨境资金结算。推动多边模式跨境支付扩围增量。截至2025年5月末，通过货币桥累计完成近80亿元数字人民币跨境支付业务，涵盖货物贸易、服务贸易、FTN账户汇款、跨境资金池、资本项下分红等应用场景，支持本币结算和企业跨境贸易投资降本增效。推动数字人民币与其他金融基础设施互联互通，联合上海清算所落地大宗商品“清算通”数字人民币结算场景；支持城商行、外资行等通过城银清算公司一点接入央行端数字人民币系统，扩大数字人民币参与机构覆盖面；协助中国人民银行数字货币研究所探索推进外汇交易系统接入央行端数字人民币系统，支持银行间外汇市场、货币市场、债券市场等高质量发展，参与研究货币桥外汇流动性机制。

　　（五）加大力度支持服务企业汇率风险管理

　　在“优化汇率避险服务，提高外汇风险管理与应对能力”方面，持续加大汇率风险中性理念宣传力度，与外汇自律机制等合作，开展汇率风险管理系列培训，开发“外汇套保银企服务平台”微信小程序，推出《上海地区银行服务企业汇率风险管理产品手册》《上海市企业汇率风险管理手册》等系列宣传产品，帮助企业更好适应人民币汇率双向波动，用足用好汇率风险管理工具。同时，推动汇率避险奖补政策落地。自2023年3月《临港新片区支持企业开展汇率风险中性管理的实施意见》发布以来，配合临港新片区管委会完成三批次资金奖补工作，合计拨付奖补资金100余万元，惠及企业70余家次。截至2025年5月末，上海市汇率避险产品签约额3010.3亿美元，同比增长46.0%，外汇套保比率达43.1%，同比上升7.4个百分点。

　　（六）不断扩大人民币跨境使用范围和规模

　　在“促进人民币跨境使用”方面，强化“本币优先”理念宣导和跨境人民币政策宣传，指导银行进一步提升人民币跨境使用便利度和收付效率。建立重点银行联系人机制，为20家重点银行配备人民币业务政策专属服务，支持商业银行按照政策规定将更多符合条件的企业认定为优质企业，提高跨境人民币结算便利化覆盖面，提升货物贸易项下人民币跨境结算比重。聚焦“丝路电商”、高端航运业、大型成套设备出口等重点领域，指导银行提供适配的跨境人民币金融服务方案。持续推动人民币在“一带一路”共建国家的使用。2025年1至5月，上海地区与“一带一路”共建国家跨境人民币结算量为2.36万亿元，同比增长18%。

　　（七）切实满足各类企业跨境融资便利化需求

　　在“强化融资服务，助力企业全球投融资”方面，不断巩固扩大试点成效。开展高新技术企业外债便利化额度试点。截至2025年5月末，已为27家高新技术和专精特新、科技型中小企业办理32笔外债登记，金额合计1.67亿美元。对上海跨境融资便利化政策进行迭代升级，目前注册在上海且选择全口径跨境融资宏观审慎模式借用外债的非金融企业可直接在银行办理签约（变更）登记，同时优化事中事后监管流程，进一步降低企业“脚底成本”。推动融资租赁母子公司外债额度共享。截至2025年5月末，为4家融资租赁母子公司办理共享额度共计10.04亿美元。

　　（八）加快推进上海全球资产管理中心建设

　　在“提升全球资产管理便利化程度”方面，优化股权投资基金跨境投资试点工作机制，促进上海国际金融中心和国际科创中心双向赋能、联动发展。面向上海市各市场机构、托管银行、服务机构等召开政策宣讲会，稳步推动合格境内有限合伙人（QDLP）业务扩容。截至2025年5月末，上海地区QDLP管理企业共66家，累计授予额度97.7亿美元，累计净汇出51.64亿美元。

　　三、下一步工作

　　一是继续深化外汇展业改革。以外汇展业改革为契机，切实推动外汇交易真实性审核从事中审单向全流程展业和全方位风险防控转变，在“有效展业+有为监管”的基础上实现各项便利化政策的战略性协同和集成。条件成熟时，进一步探索优化跨境人民币与外汇业务的展业流程及标准，鼓励银行推出更多境内外衔接、本外币联动的国际化金融产品和服务，持续助力上海涉外经济高质量发展和国际金融中心能级提升。

　　二是进一步便利跨境投融资。规范有序开展高版本跨境资金池“3.0版”试点业务，持续优化营商环境，推动政策红利惠及更多市场主体，更好支持上海总部经济发展。对标国际标准，探索研究建设上海国际财资中心的可行性方案。探索支持金融租赁公司开展母子公司外债额度共享业务，有序以科技金融、绿色金融为重点，研究制定绿色外债政策、提高科技企业跨境融资便利化额度，提升跨境金融服务“五篇大文章”的能力，探索试点特殊情形外债项下行政许可业务下放银行办理，鼓励和支持首创性、集成性探索政策在上海率先落地。支持QDLP试点企业在符合规定前提下合理提升募集资金使用效率。

　　三是不断丰富人民币跨境使用场景。聚焦重点企业、重点领域和重点地区，突出政策宣传和业务推动，创新工作机制和方法举措，持续提升跨境人民币使用规模。推动更多行业主管部门使用和参考“上海价格”。加大企业“走出去”等便利化政策和服务供给力度。优化自由贸易账户规则，不断丰富自由贸易账户使用场景。推进人民币跨境支付系统（CIPS）建设，大力拓展全球参与者。

　　四是稳妥推进数字人民币在跨境支付领域的应用。持续加强数字人民币服务体系和金融基础设施建设，进一步深化数字人民币跨境支付双边模式和多边央行数字货币桥领域的创新应用，扩大数字人民币在国际贸易领域的应用规模，持续提升数字人民币跨境支付便利化水平，加大数字人民币对企业“走出去”和“一带一路”建设的支持力度，助力外贸破局突围。

　　（作者系中国人民银行上海总部党委副书记、主任兼上海市分行行长）

关注【叩富问财】服务号，关注后在对话框回复“金融”，可获得关于金融的最新热点、必学知识、视频讲解、一对一顾问讲解等服务。点击微信，一键关注