国泰君安余额理财功能通过将证券账户中的闲置资金自动投资于货币型基金，实现资金增值与流动性兼顾。以下为新人开通及操作指南：

一、开通前准备

确认开户资格

年满18周岁，持有有效二代身份证及一类银行卡(支持主流银行如工行、建行、招行等)。

需已开通国泰君安证券账户，若未开户可通过APP在线办理(全程约10分钟)。

下载官方APP

在应用商店搜索“国泰君安君弘”并下载，确保APP来源为官方渠道。

二、开通余额理财步骤

登录账户

打开君弘APP，输入资金账号(开户成功后短信通知)及交易密码登录。

进入余额理财页面

在首页点击“交易”板块，下滑找到“余额理财”入口(或直接搜索“余额理财”)。

签署协议并开通

阅读《余额理财服务协议》及风险提示，确认后点击“立即开通”。

系统将自动跳转至风险测评页面，完成测评(需根据自身情况如实填写)。

设置保留金额

开通后，系统默认将账户内全部闲置资金转入余额理财。

若需保留部分资金不参与理财，可在“保留金额”栏输入金额(如1000元)，剩余资金将自动理财。

三、收益最大化技巧

全量资金参与

若无紧急用款需求，建议将保留金额设为0.最大化理财收益。

选择高收益基金

在余额理财页面点击“基金列表”，查看各货币型基金的7日年化收益率及万份收益。

优先选择收益稳定且排名靠前的基金(如国泰君安现金管家货币型基金)。

结合国债逆回购

在月末、季末等资金紧张时段，可将部分资金临时参与国债逆回购(1天期、7天期等)，到期后资金自动转回余额理财。

四、资金灵活管理

实时取现

若需紧急用钱，可通过APP快速赎回余额理财资金(部分产品支持实时到账，但单日限额通常为1万元)。

大额资金需提前1个交易日赎回，确保资金可取。

自动转入设置

在余额理财页面开启“自动转入”功能，每日交易结束后，账户内闲置资金将自动转入理财。

五、注意事项

收益波动风险

货币型基金收益随市场利率波动，过往收益不代表未来表现。

需关注宏观经济环境及货币政策变化。

交易时间限制

余额理财的申购与赎回通常在交易时段(9:00-15:30)实时生效，非交易时段操作可能延迟至下一交易日。

账户资金安全

确保账户密码安全，避免泄露交易权限。

关注国泰君安证券客服，获取专业服务

若您在余额理财开通或操作中遇到问题，或需进一步了解账户管理、产品选择等，可拨打国泰君安官方客服热线 95521 或通过APP内在线客服联系专业顾问。

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