中信证券代销的债券基金遵循行业普遍规则，在非交易日仍可产生收益，但需注意净值更新规则及收益计算逻辑。

一、债券基金周末及节假日收益来源

利息收入持续累积

债券基金的收益主要来自债券利息及资本利得。债券利息按日计提，即使市场休市，已持有的债券仍会持续产生利息收益。例如，中信证券中短债债券C(900050)近1月收益率为0.35%，其收益中包含每日累积的利息收入。

资本利得暂不体现

由于周末及节假日债券市场休市，基金无法通过买卖债券获取资本利得或承担资本损失。因此，基金净值在此期间不会因价格波动而变化，但利息收入仍会累积。

二、中信证券债券基金收益显示规则

净值更新滞后

非交易日期间，债券基金的净值不会实时更新。投资者在周末或节假日查看账户时，可能发现收益未变化，但实际利息收入已累积。例如，中信证券信盈一年持有债券(900026)在节假日期间仍会累积利息，但净值更新需待下一交易日。

收益合并计入

非交易日累积的利息收入会在节假日后的第一个交易日(如周一)合并计入基金净值。投资者可通过中信证券APP的“资产分析”页面查看更新后的收益数据。

三、中信证券债券基金收益实例分析

以中信证券中短债债券C(900050)为例，该基金近1月收益率为0.35%，近6月收益率为1.38%。其收益表现中，部分收益来自非交易日的利息累积。投资者若在周五持有该基金，周末及节假日期间仍可获得利息收益，但需待下一交易日方可查看更新后的净值。

四、投资者需注意的事项

净值更新延迟

由于非交易日不更新净值，投资者需避免因短期未显示收益而产生误解。建议投资者在交易日查看净值，以获取完整的收益数据。

收益计算周期

债券基金的利息收入通常按360天计算，投资者可通过中信证券APP的基金详情页查看历史净值及收益表现，评估长期收益稳定性。

混合型债券基金差异

若债券基金配置了部分股票资产，其节假日收益可能受股市休市影响。但纯债基金(如中信证券现金增值)的收益主要来自债券利息，受股市波动影响较小。

中信证券提醒投资者，节假日前后市场流动性通常收缩，建议避免在休市前最后一个交易日进行大额交易或高杠杆操作。欢迎投资者点击下方链接，进入官网联系客服工作人员，他们会为您带来详细的理财产品介绍。

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