在当今快节奏的金融市场中，投资者们既希望抓住投资机会实现资产增值，又常常因忙碌的生活无暇时刻关注市场动态。中信证券敏锐地捕捉到这一需求，推出了理财自动购买功能，让投资者能够轻松实现财富的自动化管理。下面，就为大家详细介绍中信证券理财自动购买功能的设置步骤。

前期准备：开户与登录

在进行理财自动购买设置之前，投资者需要先拥有中信证券的账户。若尚未开户，可通过中信证券官网或手机 APP 进行申请。开户流程简便快捷，只需提供个人身份信息并通过身份验证和风险评估，几分钟即可完成，完成后便能获得专属的中信证券账户。

拥有账户后，打开中信证券 APP 或登录中信证券网上交易平台，使用证券账户和密码登录。登录成功后，就正式开启了理财自动购买的设置之旅。

开启自动理财功能

在交易平台主页面，找到并点击“资产管理”或类似菜单选项。进入资产管理页面后，选择“理财管理”或“余额理财”等选项，即可进入余额自动理财页面。在该页面中，点击“开通”按钮，系统会弹出风险评测问卷。这一问卷旨在了解投资者的风险承受能力，投资者需如实填写，以便系统为其推荐合适的理财产品。

选择理财产品

完成风险评测后，投资者将看到中信证券提供的多种理财产品。以“信金保”为例，它是由中信证券与基金公司合作提供的一项证券交易结算资金余额理财服务。资金账户可用余额可自动申购多支货币基金，投资者可选择并设置资金账户保留金额，还支持快速赎回。尚未开通基金公司 TA 户的客户在证券交易日 15:00 前均可签约，系统提供“一键开户”功能，签约当日生效，即可申购信金保项下基金份额;已有基金公司 TA 户的客户，系统支持 7*24 小时签约。

投资者可根据自己的需求和风险承受能力，从众多理财产品中选择合适的一款。不同的理财产品具有不同的特点，如货币基金通常具有流动性强、风险较低的特点，适合风险偏好较低的投资者;而一些债券基金或混合型基金可能收益相对较高，但风险也相应增加，适合有一定风险承受能力和投资经验的投资者。

设置投资参数

选择好理财产品后，投资者需要设置每次自动投资的金额、投资频率和投资期限等参数。这些参数的设置需根据个人实际情况进行调整。例如，若投资者希望每月将一部分闲置资金投入理财产品，可设置每月固定日期进行自动投资，并确定投资金额。同时，要注意保留一定的资金以满足日常交易需求，避免因自动投资导致资金周转困难。

确认并提交申请

在设置好各项参数后，仔细阅读余额自动理财服务协议，确保理解其中的条款和条件。若同意协议内容，勾选相关选项，确认所有设置无误后，点击“提交”或类似按钮，即可提交余额自动理财的申请。

自动购买功能特色与优势

中信证券的理财自动购买功能具有诸多特色与优势。以“信金保”为例，在自动扫单规则方面，系统在每个证券交易日的 16:00 对签约客户资金账户超过留存金额部分的可用余额进行自动扫单，并批量向客户所签约的货币基金发起基金申购。而且，申购资金为可用资金，无需可取资金，当日卖出股票资金也可申购信金保。不同基金公司对单客户累计申购有上限规定，在此范围内，信金保实行全额扫单，不会部分配售。

在收益计算方面，信金保项下基金收益均按日结转为份额，自动申购及手工追加申购信金保项下基金均实行 T+1 日计息，T+2 日晚上可以查看收益显示。若客户 T 日成功签约信金保，T+1 日通过“快速赎回”信金保份额不享受当日收益，但 T+1 日用于购买股票、其他基金或理财产品的份额可享受当日收益。

在赎回规则方面，自动赎回规则为客户 T 日申购的信金保基金份额 T+1 日变为可用资金(非份额)，当客户购买股票、基金、债券、OTC 理财产品而资金账户余额不足时，系统会自动赎回信金保中的基金份额，无需手动操作。手工赎回业务办理时间是正常交易日的 9:00 - 15:00.中信证券有权根据业务发展需要调整该业务办理时间。“T+0 快速赎回”业务(无需预约实时到账)金额限定为线上全部基金当前单个客户单日累计快取金额上限为 80 万，且暂不收取手续费。

若您在操作过程中遇到任何问题，欢迎关注中信证券客服获取专业帮助。同时，打开微信搜索关注【叩富问财】微信公众号，获取更多财经资讯和投资技巧，开启您的财富增值之旅。

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