在期货交易过程中，当亏损超过保证金，即出现穿仓情况时，通常发生在节后的重大市场跳空、连续涨停板或跌停板等特殊行情下。根据国内期货交易制度和协议，一旦发生穿仓，期货公司会首先填补资金缺口，并要求投资者补足穿仓部分的保证金。在特殊情况下，投资者保障基金可能会承担部分穿仓损失，从而减轻投资者的赔偿责任。

我国期货公司实行强制平仓制度作为风险控制手段。在正常市场条件下，这一机制有效防止了穿仓的发生。例如，一般情况下，当账户的风险率达到100%时，即表示可用保证金已经归零，此时将触发强制平仓。这意味着只有在极端情况下，如已用保证金全部亏光，才可能出现穿仓现象。

以具体例子说明：假设投资者初始资金为10万元，已使用6万元进行期货交易，当前持仓且剩余4万元作为可用保证金。这4万元即为其可用保证金，用于抵御潜在的市场风险。

在期货交易市场中，当市场行情逆转时，客户可能面临亏损。一旦亏损达到一定额度，例如4万元，账户中的可用保证金将降至零。此时，期货公司会要求客户追加保证金，否则将启动强制平仓程序。

强制平仓或及时追加保证金可以防止穿仓现象的发生。穿仓是指客户不仅亏掉了初始投资，还欠下期货公司的额外资金。要让这种情况发生，理论上需要连续的极端不利行情，使得客户的剩余资金全部耗尽。

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