随着我国资本市场的不断发展，融资融券交易逐渐成为了投资者关注的热点话题。但是，融资融券交易不仅具有投资机会，同时也存在着风险挑战。在此背景下，投资者应该如何理性看待融资融券交易，利用好融资融券交易，实现自己的理财目标呢？本文将从融资融券交易的基本概念、交易流程、风险规避等方面进行阐述，旨在为读者提供一些理性看待融资融券交易的思路和方法。

一、融资融券基本概念

融资融券是指证券公司向客户提供融资、融券服务，使客户在自有资金之外，获取更多的资金用于证券交易，即通过融资融券交易，可以在资金不足的情况下进行更大的证券交易。融资融券交易包括两种方式，即融资买入和融券卖出。

融资买入是指投资者向证券公司借钱购买证券，按照一定的比例提供质押品。而融券卖出是指投资者向证券公司借入股票进行卖出，届时需要按照卖出的股票数量向证券公司提供相应的担保品。

二、融资融券交易流程

1.开户申请：投资者需要向证券公司提交融资融券开户申请，完成开户手续。

2.资金划转：投资者将需要借入或借出的资金划转至融资融券账户中。

3.股票划转：投资者需要将需要作为融资融券担保品的股票划转至融资融券账户中。

4.下单交易：投资者根据自己的判断和交易策略，在融资融券账户中进行交易。

5.还款赎回：融资买入的投资者需要在T+1日前将借入的资金归还证券公司；融券卖出的投资者需要在T+1日前将借入的股票赎回。

三、融资融券交易的风险

融资融券交易虽然有很多的优势，可以增加投资者的收益，但是也存在一定的风险，因此投资者应该认真了解和规避这些风险。

1.市场波动风险

市场波动是可以预见的，但是波动的幅度和方向却是不可控制的。由于融资融券交易的本质就是加大了交易的规模，因此投资者应该采取一定措施来控制市场波动风险，如建立风险控制指标体系、设定止损点位等。

2.质押物价值波动风险

融资融券交易的质押物通常是投资者的股票，而股票的价格受到市场波动、公司业绩等多种因素的影响，因此质押物价值波动风险也是需要注意的。在进行融资融券交易时，投资者应该选择具有稳健的质押物，不要轻易选择高风险的小盘股等。

3.资金利率风险

融资和融券都需要支付一定的利息，而利率的波动也会对融资融券交易产生影响，因此投资者需要时刻关注资金利率的变化，适时调整交易策略。

4.风险控制不当的风险

风险控制是投资者进行融资融券交易最重要的一环，错误的风险控制会使投资者陷入资金困境，甚至可能导致爆仓。因此，投资者应该建立起完善的风险控制体系，逐步提高自己的风险控制能力。

四、融资融券交易的优势

1.增加资金杠杆

融资融券交易能够让投资者在自有资金之外获得更多的资金，从而增加资金杠杆，提高交易的收益率。

2.扩大交易规模

融资融券交易能够让投资者以自己初始资金的一定倍数进行交易，从而扩大交易规模，提高交易效率。

3.灵活买卖

融资融券交易可以让投资者更加灵活地进行买卖操作，这样既可以获得更多的买入机会，又可以利用短期行情获得更高的收益。

4.提高交易品种

融资融券交易可以让投资者投资更多种类的证券，从而提高交易品种，降低单一证券所带来的风险。

五、总结

总的来说，融资融券交易是一种比较复杂的交易方式，需要投资者具有一定的理论基础和市场分析能力，同时也需要投资者掌握一定的风险规避能力。在进行融资融券交易时，投资者应该提高自己的风险控制能力，采取适当的交易策略和风险控制措施，以实现理性投资和稳健增值。