港股大盘震荡低收，恒生指数日内再创出新低，但盘中受到A股造好而收窄跌幅，最终下跌131点或0.78%，收报16,701点。恒生科指下跌0.26%，收报3,269点。大市成交增加至1,128多亿港元，是近期比较高的水平，显示现阶段市场的分歧逐渐增加，多头抄底空头抛售带动成交金额活跃起来。港股通录得11.36亿港元的净流入，与之相反的是北向陆股通录得58.76亿元人民币的净流出。外资并没有因A股造好而加速流入，反而趁机减持。海外金融条件收紧仍然是影响外资对港股及A股的主要因素。

盘面上，汽车、券商、电讯、黄金、保险、内银及部分科技股表现较好，新能源车的弹性较高，其中理想汽车(2015 HK)上升6.8%，小鹏(9868 HK)及比亚迪(1211 HK)分别上升4.1%及3.2%。9月新能源汽车销量同比还是保持高增长，但环比增速开始放缓。随着新能源车的渗透率提升至接近30%的水平，接下来大家关注车企的盈利多于交付数据，而新能源车股的表现亦会逐渐分化，营运效率更高的车企会跑出。

9月新增社融及人民币贷款结构有所好转，政策支持及政策性开发金融工具是主要助力，唯内生需求仍然不足，居民及企业部门信心恢复需时。9月新增社融达到3.53万亿元，其中对实体经济贷款为2.57万亿元，同比多增7,964亿元，均优于市场预期。9月M1增速按月回升0.3个百分点至6.4%，但回升动力仍然不足，M2增速则按月下降0.1个百分点至12.1%。M1-M2负剪刀差收窄至5.7%，经济活力仍然不高。9月M2-社融剪刀差轻微收窄至1.5%，继续处于历史较高位置，流动性淤积情况存在，信贷增速未能有效转化为信用增速。

9月新增人民币贷款为2.47万亿元，同比多增8,108亿元，是20年2月以来最多，企业部门表现优于居民部门，当前以政策的助力为主，内生借贷需求仍然不足，企业部门的贷款增量亦很可能主要来自国有企业而非民营企业。9月企业部门贷款同比多增9,370亿元，主要是1) 3,000亿元政策性金融工具已经在9月底前投放完毕，主要支持基础设施建设；2) 2,000亿元保交楼专项借款；3) 8月分别下调1年期及5年期LPR 5个基点及15个基点或能带动部分企业贷款增长。

居民部门继续受到疫情反复及房地产前景影响消费及购房需求，央行早前发布的三季度城镇储户问卷调查报告显示倾向“更多储蓄”的居民占比达58.1%，储蓄率仍高。9月居民短贷同比少增181亿元，9月以来疫情反复影响消费场景；居民中长期贷款同比少增1,211亿元，是连续10个月同比少增。尽管各项支持房地产市场政策逐渐推出，但居民的购房信心仍未恢复，收入预期下降、疫情反复等因素都是居民倾向提前还贷的主因。

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