1、什么是融资融券业务？ 
融资融券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

2、哪些个人投资者可以成为融资融券客户？
（1）客户为境内投资者，年龄在18岁-70岁之间，具有完全民事行为能力；
（2）客户账户必须为合格账户，且已办理客户交易结算资金第三方存管；
（3）全市场交易经验满半年；
（4）征信开户时最近20个交易日日均证券类资产达到50W。（证券类资产，是指投资者持有的客户交易结算资金、股票、债券、基金、证券公司资产管理计划等资产，不包括港股通资产。）

3、哪些机构投资者可以成为融资融券客户？ 
营业部客户：1，具备独立法人资格的境内投资者；2，客户账户必须为合格账户，且已办理客户交易结算资金第三方存管；3，全市场交易经验满半年；4，普通资金账户内最近20个交易日日均证券类资产不低于人民币50万元；5，授权代理人知识测评达到80分以上。

4、如何办理融资融券开户？ 
投资者本人携带相关证件到开户营业部柜台申请。

5、什么是融资融券账户自有资金？
信用账户自有资金为信用买入可实际使用资金，即做信用买入时系统显示的可用资金，也可以通俗得理解为账户内属于您本人，并由您自由支配的资金。

6、普通证券账户资金如何划转至融资融券账户（信用账户）？
普通证券账户资金划转至融资融券账户，需通过三方存管银行卡进行。
（1）如果您的普通证券账户和融资融券账户的三方存管银行卡为同一张，您可以先将普通证券账户内的资金转到所绑定的三方存管银行卡，再将银行卡内的资金转至融资融券账户（信用账户）。
（2）如果您的普通证券账户和融资融券账户的三方存管银行卡不是同一张，您可以先将普通证券账户内的资金转到其所绑定的三方存管银行卡，之后将普通证券账户三方存管银行卡内的资金划转至融资融券账户的三方存管银行卡，之后再转至融资融券账户（信用账户）。 

7、投资者进行融资融券交易前，应做什么准备工作？
投资者向证券公司融资、融券前，应当按照《管理办法》等有关规定与证券公司签订融资融券合同以及融资融券交易风险揭示书，并委托证券公司为其开立信用证券账户和信用资金账户。

8、证券公司为什么要求投资者在融资融券交易前提交保证金？
为了控制信用风险，证券公司向投资者融资、融券前，应当事先向投资者收取一定比例的保证金。保证金可以是现金，也可以以证券充抵。
投资者提交的保证金以及投资者融资买入的全部证券和融券卖出所得的全部价款，整体作为投资者对证券公司融资融券所生债务的担保物。

9、融资融券期限最长是多少？
证券公司与投资者约定的融资、融券期限最长不得超过6个月。在6个月期限以内，客户可以随时偿还负债。合约到期前投资者可以申请办理展期，本公司根据投资者的信用状况、负债情况、维持担保比例水平进行评估，可以为满足条件的客户办理展期，每次展期时间不超过6个月。 

10、融资融券息费是什么？
融资融券息费是证券公司为投资者提供融资融券服务而收取的报酬，包括：融资利息、融券费用、罚息等。
投资者了结融资融券债务时，除了归还融资的欠款和融券的欠券外，还需偿还融资利息、融券费用等各类费用。
具体的收费标准及其他收费事项投资者应依从签订的《融资融券合同》中的约定。

11、融资融券交易公开信息披露包括什么内容？
交易所在每个交易日开市前，根据证券公司在前一交易日日终清算后报送的数据汇总，向市场公布以下信息：
（1）前一交易日单只标的证券融资融券交易信息，包括融资买入额、融资余额、融券卖出量、融券余量等信息；
（2）前一交易日市场融资融券交易总量信息。 

12、融资融券交易规模有何限制？
（1）《上海证券交易所融资融券交易实施细则》对单只证券的融资融券规模进行了以下限制：
①单只股票的融资监控指标达到25%时，上交所可以在次一交易日暂停其融资买入，并向市场公布。该股票的融资监控指标降低至20%以下时，上交所可以在次一交易日恢复其融资买入，并向市场公布。
单只交易型开放式指数基金的融资监控指标达到75%时，上交所可以在次一交易日暂停其融资买入，并向市场公布。该交易型开放式指数基金的融资监控指标降低至70%以下时，上交所可以在次一交易日恢复其融资买入，并向市场公布。
上述融资监控指标为“证券公司上报的标的证券融资余额”和“信用账户持有的标的证券市值”取较小者与标的证券流通市值的比值。
② 单只股票的融券余量达到该股票上市可流通量的25%时，上交所可以在次一交易日暂停其融券卖出，并向市场公布。该股票的融券余量降低至20%以下时，上交所可以在次一交易日恢复其融券卖出，并向市场公布。
单只交易型开放式指数基金的融券余量达到其上市可流通量的75%时，上交所可在次一交易日暂停其融券卖出，并向市场公布。该交易型开放式指数基金的融券余量降至70%以下时，上交所可以在次一交易日恢复其融券卖出，并向市场公布。
（2）《深圳证券交易所融资融券交易实施细则》对单只证券的融资融券规模进行了以下限制：
①单只标的证券的融资余额、信用账户担保物市值占该证券上市可流通市值的比例均达到25%时，深交所可以在次一交易日暂停其融资买入，并向市场公布。
该标的证券的融资余额或者信用账户担保物市值占该证券上市可流通市值的比例降低至20%以下时，本所可以在次一交易日恢复其融资买入，并向市场公布。
② 单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，深交所可以在次一交易日暂停其融券卖出，并向市场公布。
该标的证券的融券余量降低至20%以下时，深交所可以在次一交易日恢复其融券卖出，并向市场公布。
（3）按照《上海证券交易所融资融券交易实施细则》、《深圳证券交易所融资融券交易实施细则》的要求，证券公司应当加强对客户担保物的监控与管理，对客户提交的担保物中单一证券市值占其担保物市值比例进行监控。
客户担保物中单一证券市值占比达到一定比例时，证券公司应当按照与客户的约定，暂停接受其融资买入该证券的委托或采取其他风险控制措施。 

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