央行开出2021“首罚” 剑指金融机构客户身份识别义务
发布时间:2021-2-9 13:47阅读:293
2月5日,央行向中信银行连开15张罚单。罚单信息显示,因未按规定履行客户身份识别义务等四项违法行为,该行被处以罚款2890万元;与此同时,该行时任零售银行部常务副总经理等多位相关责任人也一并被罚,共计罚款61.5万元。
央行公布的行政处罚信息显示,中信银行因“未按规定履行客户身份识别义务”、“未按规定保存客户身份资料和交易记录“、“未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告”、“与身份不明的客户进行交易”四项违法行为,被处罚款2890万元。
从中信银行处获悉,这是央行2019年对中信银行检查发现问题的处理结果。自2019年接受检查期间,该行按照“立查立改、举一反三”原则,积极开展整改工作。截至目前,具体问题已基本完成整改。
中信银行表示,将继续严格执行中国人民银行反洗钱各项规定,秉承“重整改、强合规、防风险、提质效”反洗钱管理目标,进一步加大投入,推进反洗钱风险管理能力不断提升。
公示信息显示,另有14位中信银行相关责任人因存在上述4项违法行为中的一项或多项,合计被处以罚款61.5万元。
据了解,客户身份识别一向是金融机构落实反洗钱审查要求的重要内容,同时也是银行业和支付行业屡遭监管处罚的重灾区。
为促进金融机构进一步健全客户身份识别、客户身份资料保存等制度,监管部门早已制定一系列规定。例如,银保监会与央行联合印发的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,规定银行业金融机构应遵循“了解你的客户”原则,针对不同客户、业务关系或者交易,采取有效措施,识别和核实客户身份,了解客户及其建立、维持业务关系的目的和性质,了解非自然人客户受益所有人等。
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