高血压，很多人没有把这个问题放在心上。

有觉得离自己还很遥远的，

“高血压，我爸爸有，但我很年轻呀~”

有觉得没什么大不了的，

“高血压，不是很多人都有吗？我看我昨天跟老公吵架血压就挺高的，这也算病？”

事实上

高血压就在我们身边

我国18岁以上居民高血压患病率为25.2%，也就是说，每4个成年人中就有一个是高血压患者。

18 岁以上人群高血压的知晓率为 51.5%，也就是说还有一半的人忽略了这件事。

而且它在我国年轻人群中越来越高发。

根据《中国高血压防治指南（2018年修订版）》，我国18岁-24岁、25岁-34岁、35岁-44岁的青年高血压患病率分别为4.0%、6.1%、15.0%，明显高于国际平均值。

高血压也并非很“安全”

血压水平与心血管风险、脑卒中、冠心病都有紧密联系，其他并发症包括心力衰竭、左心室肥厚、心房颤动、终末期肾病。

光心脑血管疾病一项，死亡就占总死亡人数的 40%以上。

高血压分类

首先，并不是自己量了血压高于多少多少，就算高血压了，有时情绪激动，血压高正常。

只有分别、多次测量血压，满足高压≥140，低压≥90，才被认定为高血压。这个最好让医生来诊断。

但要注意，血压水平 120~139/80~89 ，虽然还不是高血压，但已经是正常偏高了，未来患高血压的概率会大大增加，应该引起重视，加以控制。

参考上面的血压分级，从1到3级，血压越来越高。

高血压还可以分为原发性和继发性。

原发性：95%以上属于原发性高血压，没有明显的病因，可能和遗传、压力等因素有关，因为不明病因，也就无法根治。

继发性：身体的其他部分出了问题，引起了高血压的症状。引起高血压的疾病治好了，它也会随之好转。

还有一种特殊的，妊娠期高血压，妊娠和血压升高并存的一组疾病，在孕妇身上也挺常见，发病率高达12%。

有高血压能买什么保险

有了高血压，并非从此就与保险绝缘了，主要看高血压的严重程度，以及保险条款的具体要求。

咱们按投保从易到难的顺序来看看~

社保

基础保障，人手必备，没有健康限制，带病投保也可。

总而言之，国家福利，一定要买！

意外险

意外险保意外损失，与健康无关。

所以大部分意外险都不需要告知健康情况，高血压可以直接买。

寿险

寿险保身故，也就是死亡，责任很简单。

2级以下高血压，收缩压＜160且舒张压＜100，还是有产品可挑的。

再往上就难了，风险增加，保险公司不愿意承担。

重疾险

重疾险当中，急性心肌梗塞、脑中风后遗症、冠状动脉搭桥术和终末期肾病，都和高血压有强关联性，而这些都是非常高发的疾病，重疾险必保的25种重疾里就有它们。

所以重疾险对高血压也不够友好。

对于1级高血压患者来说，还是有很大机会，能选到重疾产品，和完全健康的人一样，标体承保的。

而对于2级3级的高血压患者来说，想要购买重疾险非常困难，人工核保都不一定能买到。

这时候可以退而求其次，选择防癌险，相当于缩水版的重疾险。

只保障恶性肿瘤，也不要嫌弃嘛~

在所有的重疾险理赔中，70%以上都是恶性肿瘤。

所以只保恶性肿瘤的防癌险，价格会比重疾险便宜30%左右。

医疗险

通常医疗险的健康告知要比重疾险更严格，对高血压的要求更是如此。

这里先看大家最喜欢的百万医疗险。

对于1级高血压，除了个别产品可以标体外，大多数也是除外承保，2级及以上基本拒保。

可以尽可能选择支持标体的产品（但也需要满足其他健康告知，比如必须是原发性高血压，没有其他并发症）。

不过即便是除外，也还是值得投保百万医疗险的。

全身上上下下疾病的种类那么多，少了这一项，至少还有其他可保。

要是完全买不了百万医疗险，同样，可以选择防癌医疗险，保障恶性肿瘤的医疗报销。

这时候就不要完美主义了，能保多少是多少~

已经成为事实，成为过去的事情我们无法更改，抓住现在才是真~

最后

总结一下知识点

1级高血压（收缩压140-159，舒张压90-99），重疾险&寿险&医疗有机会标体买；

2级高以上（收缩压≥160，舒张压≥100）购买重疾险&寿险&医疗险的机会不大，很多会直接拒保；

3级高血压可以买意外险，防癌险和防癌医疗险，也是一种选择。

另外，如果只是妊娠期高血压，可以等产后6/12个月，血压恢复正常后再投保，一般问题不大。

再次提醒一下大家，高血压属于常见的慢性病，但常见，不代表买保险就很ok，从上文也可以看到，保险公司对高血压还是比较谨慎的。

咱们买的时候，一是一定要根据自己的情况，找到宽松的，能投的产品；二是一定要做好如实告知，避免给未来的理赔留下隐患；三是一定不要盲目投保，拒保记录一旦留下，就是给自己未来投保设障碍。

温馨提示：投资有风险，选择需谨慎。