央行副行长范一飞：资管业务实践中仍有部分机构“无证驾驶”

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经济观察网 记者 杜涛 8月22日，中国人民银行党委委员、副行长范一飞在“2020青岛-中国财富论坛”中表示，结合新旧动能转换和经济高质量发展，就当前的资产管理行业管业务和财富管理谈几点认识。分别是：一推进资管行业资管业务和财富管理转型升级，是经济高质量发展的内在要求；二资管行业正在步入规范发展轨道；三继续推进资管行业业务转型升级，为我国经济高质量发展提供更好的助力。

范一飞表示，影子银行规模较历史峰值压降16万亿元，同业理财较高峰期压降近9成，通道业务、各类结构复杂产品规模持续收缩。 至2020年6月末，资管产品募集资金余额约80万亿元，较资管新规发布前下降7.4%。

在谈及第三点认识时，范一飞表示要推进实施行为推进审慎监管和行为监管相结合，提高监管有效性。资管新规明确了资管业务是持牌业务，无牌照不得经营，但在实践中仍有部分机构“无证驾驶”。

以第三方财富管理公司为例，据统计，我国有超过5000家财富管理公司，主营业务是代销基金等金融产品，其中相当一部分存在无牌销售保险、公募基金及设立资金池等问题，给金融稳定带来严重威胁。对此，一方面，要以对业务的实质性监管为核心，坚持审慎监管，应当严格市场准入牌照化管理，财富管理公司从事相应销售业务必须向金融管理部门申请牌照。另一方面，针对实质为财富管理的各类业务，可考虑借鉴国际经验，推动行为监管落地，以保护投资者权益为出发点，加强行为监管，强化投资者适当性管理，完善信息披露要求，明确行为监管要求，建立资管业务指引按照资管业务实质，统一行为监管规制，以进一步提高监管的有效性、适应性和前瞻性，维护市场秩序，推动公平竞争。