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http://blog.sina.com.cn/s/blog_604230250101i7ut.html

分析师：宫衍海

我们在此前发布的三篇农村互联网系列报告中指出，金融是农业触网企业的最佳变现出口。过去，企业触网更多是为了升级现有的服务模式，以基于移动互联技术的综合服务平台，提高服务的有效性，并促进产品销售，这本质上仍是一种营销模式的变革，带来的盈利和市值空间有限。如何让基于互联网的服务平台上的各类数据、信息为公司产生效益，为农户解决问题，成了关键。在农村金融服务严重欠缺，农民征信体系不健全的背景下，我们认为，互联网金融恰恰是各企业通过相应数据平台，将所获取的信息、数据资源转变成盈利增长点的最好出口。

诺普信参股农金圈布局农村P2P互联网金融。诺普信此前公告，以1750万元对深圳农金圈金融服务有限公司的增资，增资完成后，诺普信持有农金圈公司35%股份。深圳农金圈金融服务有限公司于2015年1月在深圳前海深港现代服务业合作区成立，专注运用互联网金融工具服务国家农业、农村和农民的高新科技创新型企业。农金圈旗下的农发贷平台是国内领先的农业垂直 P2P 平台。农发贷平台通过在全国整合辐射的优质农资经销商网络资源，从全国小麦、土豆、水稻及经济类作物主产区中精选优质种植农户，把农发贷平台从网上募集的资金，以P2P形式直接借款给上述大农户，以满足农户在作物种植过程中的农资采购需求。

以互联网思路，创造新业态，打造中国最优秀的互联网+三农企业。土地集中、环保浪潮、食品安全、城镇化等等将带来种植制度、种植规模、种植结构、种植方式、种植人群的大转换，从而推进中国现代农业服务体系的形成。而异动互联网技术的出现，更将带来农业形态、农业生产方式乃至涉农企业的巨变。2015 年，诺普信将以更加开放的胸襟，整合更多的社会资源，紧紧围绕“互联网化”、“工作于农户”两大主题，充分利用近 20 年来所积累的农村基层网络优势、品牌优势和技术服务 优势，致力于成为中国最优秀的互联网·三农企业！未来几年，公司将大力推进“互联网+”战略，通过整合丰富的产品资源、专业的技术服 务、独特的渠道资源，打造出与众不同的诺普信。 公司将利用无与伦比的线下资源、超乎寻常的植保技术服务粘性，围绕农户、工作于农户，构建一个可全方位对接农户需求（产品、技术、金融、农产品销售等）的互联网生态系统，成为农民心中最信赖的农业服务品牌，把控农业服务的关键入口；同时，公司将继续重视与跨国巨头在专利产品和渠道分销领域的深度合作，进一步完善全国性的快速配送体系， 打造价值型、精益型、快捷高效的供应链体系；广泛吸纳社会人才，培养更为强大的专业化的技术营销队伍，专注于农集网、田田圈的线下综合服务，全方位提升对渠道终端的控制力 和影响力。公司2015年主要经营举措： 1）全力推动农集网、田田圈的业务发展，通过“打样本、打平台、打数量、打流量”， 构建更为完善的互联网运营体系； 2）通过与更多的国内外大三农领域优秀企业的合作，整合更多的产品资源； 3）通过领先的制剂技术发展特色药，精益求精地打造“爆品”； 4）精益生产，快速物流，保障供应； 5）积极利用内外部资源，开展对外投资与合作发展。

五大优势集聚，维持“买入”评级！公司在农业产业互联网公司中，具备五大优势 ：1）农资企业中，分布相对较广的线下渠道资源优势；2）盈利能力稳定，业绩25-30%增长确定性强；3）市值较小，总市值147亿元（大北农421亿元，金正大333亿元，芭田股份153亿元，史丹利181亿元）；4）积极、开放的内部管理层团队：公司第一期员工持股计划已通过二级市场买入的方式购买股票，购买数量552万股，均价15.3元/股；5）对接外部咨询团队（正和磁系）。我们预计公司15-17年主业可实现净利润分别为2.65/3.64/ 5.01亿元，对应基本EPS0.38/0.51/0.71元。PE 54/41/29倍，维持”买入“评级！

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