港股通开通条件及网上开户流程

最新知识点：
1、客户手机开港股通，但是公安部无法获取头像，还有其他办法可以开吗？
答：只能到营业部柜台开户。（更新时间：2015.04.02）

一、港股通权限开通条件及时间
二、港股通权限申请渠道
三、新开“沪A股东账户和港股通权限”同步实现的流程
四、柜台系统查询路径

一、港股通权限开通条件及时间
1、个人客户申请开通需满足什么条件？
（1）已经开通上海A股证券账户，账户为合格账户并指定交易在华泰证券；
（2）在华泰证券自有资产不低于人民币50万元（T-1日证券市值和资金可用余额合并计算，不是实时判断，包含融资融券净资产、基金市值、B股资产）；

（3）完成风险测评问卷（已经做的问卷测评结果在2年有效期内）；
（4）通过港股通业务知识测试；
（5）不存在严重不良诚信问题，近3个月未被上交所进行过异常交易警示；
（6）不存在法律、行政法规、部门规章等规定的禁止或限制参与港股通股票交易的情形。

（7）台湾人目前不可以手机开港股通权限，营业部柜台是否可以开请咨询营业部。（更新时间：2014.11.13）

2、机构客户申请开通需满足什么条件？需带什么资料？
（1）机构客户需要到营业部现场办理；

（2）开通港股通材料包含：营业执照复印件（盖法人章）、法定代表人身份证复印件、授权委托书、代理人身份证。

（3）机构客户需满足的条件：

1）已经开通上海A股证券账户，账户为合格账户并指定交易在华泰证券；
2）已经完成公司最新的风险测评问卷，且问卷测评结果在2年有效期内；
3）不存在严重不良诚信问题，近3个月未被上交所进行过异常交易警示；
4）不存在法律、行政法规、部门规章等规定的禁止或限制参与港股通股票交易的情形。

3、总资产大于50万，为什么开通不成功？
答：总资产大于50万，但开通不成功的原因可能是普通账户里可用资金不足100元。
（1）信用账户市值大于50万，普通账户可用资金小于100元，无法开通港股通；
（2）客户参与了自动申购的天天发，且是在天天发扣款后才开通的，导致普通账户可用资金不足100元，故建议客户在天天发扣款前申请；
（3）注释：普通账户预冻结100元的原因：账户预冻结100元，是因汇率（参考汇率和结算汇率不一样）、交易系统使用费（按成交笔数收费）、证券组合费（收取前一日持股的费用），客户账户可能会出现透支的情形，尤其是天天发的客户，在清算时账户里无资金，所以为了避免客户账户出现透支情况，冻结100元以预防。这100元不是开户费，也不实际收取，只是为了防止结算透支而冻结预留的。（100元是冻结的，不可用。）

4、客户开了港股通，账户上冻结了100元，如果要更换三方存管银行有影响吗？
答：如果要变更，先暂时取消沪港通权限，变更完以后再开通。（更新时间：2014.10.28）

5、港股通权限什么时间可以申请开通？
答：（1）已有指定的沪市A股账户仅开通港股通权限，除清算时间外，其他时间都可以申请开通，当日即时生效（即清算期间不接受申请）。

（2）若新办理或者变更指定交易的，自下一交易日起方可申请港股通权限。

（3）同时开通沪A账户和港股通权限，申请时间为交易日9：00-15：00。

6、在其他券商已经开通了港股通权限，可以在华泰证券再开港股通。在华泰证券开通了港股通权限后，在其他券商是否可以再开，咨询其他券商；

7、账户之前是15位身份证号码开的，可以开通港股通权限。（更新时间：2014.11.14）

8、由于一码通系统上线，客户新开沪A，必须确保其一码通账户下所有的子账户的关联关系均已确认。我公司可以操作指定交易在其他券商账户的关联关系，但需要客户提供原券商的资产权属证明。

9、客户申请开港股通权限的同时新开沪A股东账户，当天看不到沪A账户的开通情况，必须等登记公司确认后，第二天通过涨乐财富通--掌厅--港股通，查询最后的开通结果。（更新时间：2014.12.03）

10、沪深A股账户关联关系都是确认的，但是沪深封闭式基金账户关联关系都是否，会影响客户通过开立港股通新开沪A账户吗？
答：会有影响，所有账户必须全部确认。（更新时间：2014.12.04）

11、沪港通开户业务讲解时间大概四分钟左右，需要流量大概1M左右。（更新时间：2014.12.25）

12、客户当天申请港股通时账户上有50万，当天申请后是否可以把50万转出？
答：可以，但建议等开通后再转出。（更新时间：2015.01.28）

13、在其他证券公司的港股通股票是否可以转户到华泰证券来？
答：可以，直接在原券商撤销指定交易，然后在华泰证券指定，下个交易日开沪港通权限。但需要提醒客户会存在两个风险，一是转户期间股票价格波动的风险，还有一个是转户期间还是会收取证券组合费。建议直接在我们公司新开上海股东账户，开沪港通，同样可以交易。
   这种转户客户，上海证券账户指定在华泰之后，需要重新开通下沪港通权限。如果权限开通后港股没有自动到帐的，需要营业部为其认领，认领成功即时入账可以卖出。（更新时间：2015.01.29）

14、港股通开户，只有手机开户是可以通过港股通再开一个沪A账户；网上营业厅只能开港股通权限，不能再开一个沪A账户。（更新时间：2015.02.09）

15、香港人开港股通，需要到开户营业部申请。（更新时间：2015.03.18）

16、客户手机开港股通，但是公安部无法获取头像，还有其他办法可以开吗？
答：只能到营业部柜台开户。（更新时间：2015.04.02）

二、港股通权限申请渠道
   港股通业务权限开通渠道包含手机开通、网上开通及柜台开通三种方式。

   客户申请港股通权限均需签订《港股通交易委托代理协议》及《港股通交易委托风险揭示书》，合同形式包含电子方式或纸质方式签署。机构客户签订协议需由法定代表人或授权代表签字，并加盖公章。
（一）权限开通
   客户已经开立沪市A股证券账户（人民币普通股证券账户）的，应当通过其现有账户进行港股通权限开通申请。目前，港股通权限开通申请当日即时生效（清算期间不接受申请）。客户新办理或者变更指定交易的，自下一港股通交易日起方可进行港股通权限申请。
1、手机开通
   路径：涨乐财富通--掌厅--开通港股通；

   通过身份验证、资质审核、知识测评、风险揭示及协议签署等流程完成手机端权限开通。所有环节需准确、合格无误，才能完成权限开通申请。
2、网上开通
   路径：华泰证券官网--网上营业厅--港股通；

通过身份验证、资质审核、业务讲解、知识测评、风险揭示及协议签署等流程完成网上权限开通。

3、营业部柜台开通
   机构客户需要到营业部现场办理，签署《港股通交易委托代理协议》及《港股通交易委托风险揭示书》。

   注：个人客户申请港股通权限开通必须通过手机、网上进行流程化办理。若个人客户到营业部申请港股通权限，服务人员应指导客户通过手机或网上方式办理。仅机构客户开通权限通过柜台办理。

（二）权限关闭
1、权限关闭可以到就近营业部办理，客户需要提交身份证明材料（自然人为身份证；机构客户为授权委托书、代理人身份证）。

2、港股通权限取消后，冻结的100元资金系统自动实时解冻。（更新时间：2014.12.23）

3、客户在其他券商有指定的上海A股账户，在我公司开港股通的同时新开了另一个上海A股账户后，如果客户要取消港股通权限，但要保留华泰的上海A股账户是不可以的。如果取消港股通权限，在我公司的上海A股账户也要一起注销。信用账户也要注销。（更新时间：2015.03.19）

三、新开“沪A股东账户和港股通权限”同步实现的流程
（一）客户账户的情况：

1、账户情况一：个人客户在华泰无资金账号，在其他券商已开立沪A账户且未撤销指定，要在华泰新开沪A账户。
2、账户情况二：个人客户在华泰有资金账号，该账号通过网上开户流程开立，在其他券商已开立沪A账户且未撤销指定，要在华泰新开立沪A账户。

3、账户情况三：个人客户在公司有资金账号，该账号是非网上流程开立或属于网上开立但存在内转情形，在其他证券公司开立沪A且未做撤销指定。
4、账户情况四：个人客户在公司有资金账号，且开了公司的沪A。
（二）开通办理流程
1、针对账户情况一
（1）个人客户通过网上或手机申请，成功开立资金账户。
（2）个人客户在资金账户存入50万。
（3）个人客户通过手机申请开通港股通权限，在身份验证后，系统会对该客户的沪A状态进行判断，如果该客户已经通过第一步资金账户开立流程，系统指出客户没有指定的沪A账户，并提示“建议新开沪A账户，申请时间为交易日9：00-15：00”。
（4）客户选“否”，流程结束，客户选“是”，进入资产审核流程，审核无误，进入风险测评环节，如果客户未做过风险测评，需要先参加测评。测评完成进入后续的风险揭示、知识测评和协议签署环节。
（5）新开A股账户申请在最后一步完成，并提示客户A股账户开立申请已经提交，将于T+1日（次一交易日）转为指定状态，港股通权限将于T+2日（下两个交易日）生效。（T+1日指定申请由营业部发出）
2、针对账户情况二
（1）个人客户确认在公司已有的资金账户满足50万资产条件。
（2）个人客户通过手机申请开通港股通权限，在身份验证后，系统会对该客户的沪A状态进行判断，如果该客户已经通过第一步资金账户开立流程，系统指出客户没有指定的沪A账户，并提示“建议新开沪A账户，申请时间为交易日9：00-15：00”。
（3）客户选“否”，流程结束，客户选“是”，进入资产审核流程，审核无误，进入风险测评环节，如果客户未做过风险测评，需要先参加

测评。测评完成进入后续的风险揭示、知识测评和协议签署环节。
（4）新开A股账户申请在最后一步完成，并提示客户A股账户开立申请已经提交，将于T+1日（次一交易日）转为指定状态，港股通权限将于T+2日（下两个交易日）生效。（T+1日指定申请由营业部发出）
   开通图例见附件（新增部分示例，不含港股通正常权限开通知识测评和签署协议的示例图）。

3、针对账户情况三
（1）个人客户确认在公司已有的资金账户满足T-1日50万资产条件。
（2）客户T日（交易日）登录涨乐财富通掌厅港股通业务，系统首先对客户的风险测评情况进行判断，对未做过风险测评和超过2年有效期的进行提醒。
   如该账号未开通港股通业务，系统提示客户开通。客户选择开通后，系统对客户资产、诚信记录、账户状态进行判断。
如客户沪A账户未在公司指定，系统指出客户没有指定的沪A账户，并提示客户“建议新开沪A账户”，申请时间建议为交易日9：00-15：00。如果客户在非交易时间进行申请，申报将在次一交易日提交。
（3）客户选“否”，流程结束，客户选“是”，系统判定客户资金账号是网上还是网下开立。网上开立的通过一期功能流程实现。网下开立的，系统弹出“准备手机、网络和身份证”的提示页面，并对客户的身份证位数（柜台信息）进行判断。身份证是15位的、不在有效期的、缺失身份证地址的不允许开通，需要客户临柜修改身份证和相关信息。
（4）客户通过手机验证码验证进入账户开立环节，系统对客户身份信息进行揭示，需要客户修改完善职业、学历、联系住址、邮编、所在省市的基本信息。提示客户拍照（身份证正反面，建议客户预先拍好）并提交。
（5）系统接入视频认证流程（存在排队时间），视频开户工作人员对客户的个人情况和照片等信息进行审核，并做开户问答。如无问题，系统将发布数字证书认证，提示客户签署委托代理相关协议。
（6）系统进入港股通业务音频风险揭示环节和知识测评环节，测评结束后系统对客户的风险测评结果进行再次确认，对没有风险结果的强制要求完成，对保守型和相对保守型客户进行风险的再次揭示和客户确认。
（7）客户阅读和签署港股通业务风险揭示书和委托协议。新开A股账户申请在最后一步完成，并提示客户A股账户开立申请已经提交，如正常开立，将于T+1日（次一交易日）转为指定状态，港股通权限将于T+2日（下两个交易日）生效（T+1日指定申请需要营业部发出）。并警示客户“如您是通过港股通功能新开的沪A，请承诺在新沪A有效期间，港股通权限正常开通”。
（8）系统同步为客户开通一码通账号，在最后一步的界面进行同时揭示。第7、8步的揭示界面如显示沪A账号，表明开通成功，如显示处理中，仅表示客户新开沪A的申请已经提交登记公司受理，开立是否成功以登记公司反馈为准，需要客户次日通过港股通业务进行确认。
   根据一码通的规则，此步骤存在新沪A和一码通账号开立不成功的情形（场景一和二也存在此情形），主要原因在于客户曾经使用15位身份证开立过证券账号或存在登记公司认为无法认定关联关系的情形，导致登记公司反馈一码通账号时出现问题。需要客户临柜办理修改。
（9）客户可于申请次日（交易日）核查新沪A的开通结果，路径为涨乐财富通-掌厅-港股通。如开通成功，系统揭示新沪A号；如开通失败，系统会揭示失败原因及处理方式。该查询同时适用于场景一、场景二。
4、针对账户情况四
（1）客户需要临柜开立新的资金账户，并存入50万资金。

1）目前我公司可以在柜台一人开多个资金户，新开的资金户与原有资金户不是同一家营业部也没有关系，客户想要开哪家营业部的资金户，直接去那家营业部柜台开就可以了。

2）网络开户目前未放开对资金账户的限制，在公司已有资金账户通过网上申请会被拒。
（2）根据账户规则，如客户的深A账户已在公司，新开的资金账号不会下挂客户原有的深A账户。新开沪A的办理流程与场景三同。
（三）注意事项
1、

新开了沪A账户和港股通权限，指定交易是第二天营业部操作，如果遇到客户T+1日还是显示未指定，我们帮客户联系营业部，不建议客户自己操作。（更新时间：2014.10.29）

2、网上开户的，满足申请条件就可以开通港股通权限，和数字证书无关，所以是否注销过数字证书没有影响。

3、客户上海A股账户在其他券商有指定，在华泰又开了港股通和沪A账户，这个新开的沪A账户也是能正常交易吗？
答：可以正常买卖、打新股等交易，如果客户以前没开过融资融券，6个月后也可以开信用账户。（更新时间：2014.11.04）

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