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眨眼间，中国资本市场走过了二十年，在这场投资大潮中，虽有很多失意者，但也培养了一批历经实战考验的投资精英，他们用自己的辉煌战绩告诉世界：中国人在资本市场起步虽晚，但投资智慧绝不逊色。今天，给大家介绍的是一位来自深圳的私募和投资教育机构的掌门人—鲁召辉，希望他的经历和实战经验能够对大家的投资有所启示。

鲁召辉虽然大学毕业就被一家机构聘为操盘手，管理上亿资金，但结果却以巨幅亏损而告终。这次失败经历并没有击倒鲁召辉，凭借不服输的精神，很快就再次崛起，并形成了从投资理念到具体投资技巧的一整套投资理论，这套理论让其在05-07年的牛市中收益巨大，在08年的熊市中鲁召辉也毫发未损，至此，经历牛熊考验的鲁召辉彻底完成了自己投资体系的建设。近年鲁召辉的操作仍然是可圈可点，几次抄底逃顶，被业内传为经典案例。他不但在私募领域取得了丰硕成绩，还创立了国内知名证券培训机构—启富证券，培养了很多操盘手，旗下数位弟子都是叱咤股海的高手，启富证券现在是中国证监会批准的专业的证券投资咨询机构。

很多人都为鲁召辉的成功感到振奋，但更多的人希望能够学习鲁召辉的投资经验，期望有朝一日也能取得像鲁召辉那样的成功。笔者与鲁召辉已有数年交往，让其总结了八条投资经验，很多人学习以后，感觉收获良多，改变自己原来的认识，现在将八条经验全部录下供大家参考：

一、上升趋势重仓，下降趋势轻仓

在大盘开始上升趋势时，一定要重仓，大盘开始下降趋势时，一定要轻仓，尽量不参与，这样“一张一弛”才能保证盈利最大化，风险最小化，科学合理。鲁召辉说，很多人看到高手出手就赢，这只是表面现象，不是因为高手水平高，而是有风险的地方他尽量不去，自然显得水平高。

二、抄底逃顶有规律

由于受“随机漫步理论”影响，很多人认为没有规律才是股市最大的规律，鲁召辉认为这是对“随机漫步理论”的误解，如果说股市短时间的涨跌受各种随机因素影响具有一定的随机性，而趋势的转折则具有非常整齐的规律。

三、股价涨跌的主导因素另有其它

每个人都希望选个好股，骑上大黑马，但是对于选股的标准却非常盲目，出手就是股评家常说的“三低一高”品种：低市盈率、低流通盘、低价和高收益，其实，这些都不是决定股价涨跌的关键因素，鲁召辉认为：决定股价涨跌的关键因素是事件驱动，以此为线索才能找出大黑马、大牛股。在《451实战培训课程》里鲁召辉举了一个例子，一只个股市盈率50多倍，每股收益9分钱，就因为一个事件，短短一个月上涨183%。鲁召辉说：以“三低一高”作为选股标准想找到大黑马就是爬到树上找鱼。

四、早晨开盘一段后就应知全天走势

股市里面最大的风险就是未知风险，如果能在开盘后，就能知道全天大致的走势，无疑会让投资者对全日操作成竹在胸。启富证券在培训课程中讲了一个大盘分时研判理论，通过早晨开盘一段时间后的走势就知全天走势，该理论将大盘开盘走势分为42种，每一种后市都有相应的定式，据启富证券的学员介绍，他们现在几乎都可以做出这一判断。

五、选股只完成了操作过程20%的工作

很多投资者看报纸、听广播，到处参加股评报告会，只为能找到一只大黑马，其实，鲁召辉认为，选股虽然重要，但并不是投资的全部，选股顶多只占整个操作过程的20%，很多人还没意识到仓位、买入时机、出货时机等的重要性，只在选股这个环节上下功夫了，最后盈利情况当然不乐观。

六、将复杂的操作过程分解就会变简单

一个完整的投资过程是很复杂的，鲁召辉认为，将复杂的东西进行分解就会变的非常简单。鲁召辉就把投资过程分为五个环节：买什么、买多少、何时买、何时止盈、何时止损。将上述问题一一进行研究和解决，每一个环节都有相应的理论根据，然后形成一个有机的整体，自然就可成为投资高手。据了解，启富证券就是针对这五个环节对学员进行培训，在每一次操作之前，学员都要按照上述环节写好操作计划，事先想到各种情况和应对方案，这样就不会临时抱佛脚，一切均在掌握之中。

七、盈利模式是投资人追求的终极目标

鲁召辉认为，要想轻松投资，成为股坛常青树，唯有形成盈利模式，才能以不变应万变，创造出资本市场的奇迹。巴菲特的价值投资未必适合我们每一个人，但他长达几十年都在使用同样的盈利模式这一做法值得我们学习，巴菲特创造的财富巨大，但他却非常轻松，也没有设立庞大的研究团队，完全是因为他建立了属于自己的盈利模式，他要做的就是简单复制盈利模式，让盈利模式为自己赚钱。建立了属于自己的盈利模式才是一个投资人成熟的标志，也是投资人追求的终极目标。

八、掌握多少规律，掌握多少财富

虽然每个成功的投资者投资之道不尽相同，但无疑所有的成功投资者都是顺应了某些市场的规律。鲁召辉很早就认识到：掌握多少股市的规律，就掌握多少财富。所以鲁召辉对市场规律的探索从来都是不遗余力，先后发明了“政策研判理论”、“趋势研判理论”、“分时研判理论”“事件驱动理论”，有个学员说得好：正是这四大理论，才成就了鲁召辉。也希望所有的投资者也像鲁召辉一样，先探索规律，再去实战操作，先追求智慧，再追求财富。

2015新年连线鲁召辉

主持人：鲁总，您好！您对2015年的市场怎么看？有券商说牛市结束了，您同意这个看法吗？

鲁召辉：我的观点很明确，牛市没有结束，2015年仍继续看好。这轮牛市是资金驱动，但更是政策驱动，我的学员都学习过我的政策研判理论：宏观政策决定股市大方向，管理层想借繁荣资本市场激活实体经济的意图是明显的，把A股打造成长期牛市符合多方利益。但前段时间，市场走的有点疯，于是管理层轻轻地给了股市一巴掌，这一巴掌并非是要疯牛变死牛，而是让疯牛变慢牛，大家要理解管理层的良苦用心。如像有些机构所说牛市结束了，那请问IPO注册制在内的资本市场的一系列改革还搞吗？排队那么多的新股还发不发啊？什么叫大局观？什么叫全局意识？弄懂了政策意图，就能看清市场大方向。所以，牛市可以休息，可以调整和震荡，但牛市还将继续。

主持人： 鲁总，您是经历过几轮牛市的人，有非常丰富的经验，那请问如何把握这轮牛市，能给投资者一些建议吗？

鲁召辉：股者，进退之术也。实际上做好牛市很简单，它只需要做好三件事，第一是敢于进场，第二是持仓最核心的资产，第三是果断退场。能做好这三点，一轮牛市可以改变一个人的财富命运。这其中最重要的就是要持有牛市的核心资产

主持人：那请问什么是牛市的核心资产？

鲁召辉：顾名思义，牛市的核心资产就是一轮牛市最赚钱的板块和个股，比如在06-07年，个股平均涨幅为500%，而那轮牛市的核心资产如有色、煤炭、船舶、证券等可以涨五十倍，它们就是牛市的核心资产。这一轮牛市同样有核心资产，它们的涨幅将远远超越大盘和一般的个股。

主持人：请问启富证券是如何带领学员把握这轮牛市的？

鲁召辉：我们启富研究部提出了一个针对牛市的解决方案-532投资策略，什么意思呢？50%资金用来做长线，选择有5-10倍上涨潜力的品种也即牛市的核心资产作为一个投资组合，像“傻瓜”一样进行长线持有；30%的资金用来做短线和波段，选择背后有事件驱动的个股进行布局，20%的资金用来做准备金。 用这个策略既可以保证享受股市长期上涨的成果，又可以主动的选择一些波段机会进行操作，应该是比较科学且符合人性的。我们利用这一策略，是非常成功有效的的，我们2014年9月12日为学员推出的傻瓜组合共七只个股，3个月的收益率就超过了80%，这个组合，等到一两年后，将会更显现它的威力。