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  • 为什么高净值人群会选择保险作为工具完成家族财富的传承?
    【案例】王某军和李某欣系夫妻,婚后育有一子王某皓和一女王某鑫。王某军和李某欣在婚姻关系存续期间购买了一套房产,位于朝阳区安贞小区。后因两人年岁已大,同时考虑到女儿已成家立业、搬出去另住,而儿子王某皓一直未成家与父母同住的客观情况,于2014年1月分别立下公证遗嘱,两份遗嘱内容均为:“位于朝阳区安贞小区的房产中属于本人的份额,于本人去世后,由... 阅读全文

    994次浏览 2023-11-3 11:55

  • 【私人财富】父母对孩子的财富支持与保险工具
    案例一妞妞是何总的独生女,从小就被家里宠着,无论她要求什么,何总都会想尽一切办法来满足她。大学毕业后,按照家里的安排,妞妞应该是去美国留学的,但是,她为了男朋友,放弃了这个机会,选择跟男朋友一诺留在国内创业。对此,何总夫妇无可奈何。让何总夫妇更无可奈何的是,妞妞趁着家里人没注意,偷出了户口本,与一诺到民政局领了结婚证。何总夫妇知道这件事的时候,妞妞和一... 阅读全文

    706次浏览 2023-11-8 16:08

  • 【案例】受益人约定为“法定”,被保险人去世后的身故保险金是否应偿还其生前债务?
    【案例】2014年10月1日,钱某丽向某保险公司投保“安行宝两全保险”一份,基本保险金额10万元,保险期间自2014年10月2日0时起至2034年10月1日24时止,保险合同约定的投保人和被保险人均为钱某丽,保险合同约定的身故受益人及分配方式为“法定”。2015年3月,钱某丽向许某三借款17.3万元,双方... 阅读全文

    591次浏览 2023-10-29 19:23

  • 遗嘱VS保险 | 谁更能守护我们爱的人
    说到传承,大家最容易想到的方式就是遗嘱。的确,作为财富传承的主要工具之一,遗嘱是大家最为普遍知道和易于接受的一种,并且,遗嘱似乎设立起来也非常简单。在很多人的观念里,遗嘱就是立遗嘱人在一张纸上把未来的遗产安排写得清楚明白,然后签字画押就可以了,在TA过世之后,一切财产就会顺理成章地按照遗嘱安排的方式进行传承。但事实真的是这样吗?一、关于遗嘱的法律规定根... 阅读全文

    508次浏览 2023-9-27 14:11

  • 【私人财富】复杂家庭的财富规划及保险工具
    案例张总是上海一家贸易公司的创始人,经过多年打拼,事业上取得了巨大成就,却一直单身。2010年的一次聚会上,张总结识了李女士。李女士之前有过一段婚姻,与前夫离婚后,带着6岁的儿子来到上海工作。张总虽然事业有成,感情生活却几乎空白,这次相识发展成了一段恋情。2012年,张总与李女士登记结婚,婚后两人共同抚养李女士的儿子。2014年,张总与李女士喜得贵子。... 阅读全文

    490次浏览 2023-11-20 11:27

  • 【案例】夫妻一方作为身故受益人取得的身故保险金,在离婚时是否分割?
    【案例】陈某辉、何某金于2009年6月开始同居生活,2010年5月生育一子陈某飞,2011年2月14日登记结婚。2017年,陈某辉的父亲陈某林因交通事故身亡。陈某林生前曾在某保险公司处投保了驾乘车意外身故或全残险,并指定身故受益人为陈某辉。在陈某林逝世后,保险公司于2017年7月17日给付陈某辉保险金200万元,这笔保险金全部支付到陈某辉名下的平安银行... 阅读全文

    468次浏览 2023-10-29 19:34

  • 【案例】受益人约定为“法定”,被保险人去世后,身故保险金如何分配?
    【案例】张某琦(幼年丧父)与前夫周某于1982年育有一子周某军。后张某琦(当事人)与陈某海(丈夫)再婚,并于1994年6月5日育有一女张某宁。2009年2月24日,张某琦与保险公司签订了两份《保险合同》(保险单号分别为:8623××、2380××),并将2500万元保险费转账给保险公司。其中个人人身保险单(主单)载明:投保人及被保险人为张某琦,身故受益... 阅读全文

    449次浏览 2023-10-29 19:27

  • 【私人财富】您的遗嘱真的有效吗?遗嘱传承的风险与防范
    案例【案例一】戴总是一位成功的女企业家,拥有的纺织厂在当地纺织行业中堪称翘楚。然而,她也为此付出了极大的代价。因为一心扑在事业上,无法兼顾家庭,导致家庭失和,她与丈夫离了婚,自己带着两个儿子生活。随着年龄越来越大,戴总感觉身体越来越差,精力也跟不上,隔三差五就要去医院检查各项身体指标。如此一来,她对企业管理也感到力不从心了。这时,戴总就考虑,一旦自己身... 阅读全文

    443次浏览 2023-11-20 11:22

  • 【案例】受益人先于被保险人死亡,保险公司支付的保险金是否成为受益人的遗产?
    案例苏某成(父)与张某佳(母)系夫妻关系并育有一子苏小某(子)。2010年苏小某(子)与赵某娜办理结婚登记,4月27日,张某佳(母)为其子苏小某(子)在保险公司投保了保险单号为8835的主险吉星高照A款两全保险(分红型)及附加险附加08定期重大疾病保险,保险期间:2010年4月28日0时起至2030年4月27日24时止,保险单的唯一受益人为张某佳(母)... 阅读全文

    431次浏览 2023-10-29 22:54

  • 【案例】:受益人约定为“法定”,受益人如何确定?
    【案例】邓某立与张某梅于1980年7月登记结婚,婚后育有一女邓小某,2004年7月双方协议离婚。2009年8月12日,邓某立与王某雪办理结婚登记,婚后二人未生育子女。邓某立的父母均已去世。2012年5月15日,邓某立在某保险公司购买保险单一份,保险单具体内容如下:1.保险单号为2012××1,保险种类为“泰康金满仓D款两全保险(分红型)... 阅读全文

    426次浏览 2023-10-29 19:32

  • 【案例】变更受益人时有哪些注意事项?
    【案例】王某明与张某倩系夫妻关系,双方于2016年3月1日登记结婚,2017年1月21日生育一子王小某。2015年8月3日,张某倩与某保险公司签订人身保险合同,投保险种为“平安百万任我行两全保险”,保险合同号为P1600××,保险合同内容如下:(1)保险期间为10年,交费年限为10年,年交保险费为1472元;(2)生存保险金受益... 阅读全文

    422次浏览 2023-10-29 19:37

  • 【案例】受益人约定为配偶并写明姓名,但保险事故发生时被保险人已经离婚的,身故保险金应当给付给谁?
    【案例】常某元与苏某西系夫妻关系2015年4月30日,苏某西以常某元为被保险人,向保险公司以电子投保方式投保主险平安福终身寿险,基本保险金额为300000元,保险期间为终身,交费年期为15年,投保附加险:平安福重疾15(1146),基本保险金额为280000元,保险期间为终身,交费年期为15年;长期意外13(1120),基本保险金额为200000元,保... 阅读全文

    388次浏览 2023-10-29 19:29

  • 【案例】在用人单位为劳动者投保的人身保险中,受益人有无限制?
    【案例】2018年1月24日,某工程公司与陶瓷公司签订《防腐翻新合同书》,约定陶瓷公司委托工程公司进行厂房除锈翻新刷油漆工程(以下简称仓库翻新工程)。工程公司为其承包的仓库翻新工程向某保险公司投保“建筑工程团队意外伤害保险”,保险单号为109542700×××××0055,被保险人为建筑工程的施工人员,受益人为法定继承人,保险期... 阅读全文

    384次浏览 2023-10-29 19:38

  • 婚前财富勿混同,妙用保单来隔离
    案例王老板毕业于国内一所知名高校,毕业后响应国家号召,投入到创新创业的大潮中。凭借出色的管理才能和商业头脑,加上自己的不懈努力,他成立了自己的公司,终于崭露头角。之后,王老板成功引入外部投资,手握巨额现金和价值数千万的股份,从一个身无分文的大学毕业生,摇身一变成为“钻石王老五”。2014年,事业有成的王老板结识了年轻漂亮的林小姐... 阅读全文

    371次浏览 2023-11-6 12:13

  • 重疾确诊就能赔付?别傻了!
    目录:关注1:重大疾病保险的分类关注2:重疾保险保什么?关注3:重疾险怎么理赔?关注4:重疾险不保什么?关注5:选择重疾险的重点KPI如果你避开了重疾保险的五大陷阱,买重疾险就不至于会被坑得七荤八素。但是想要买对一款重疾险,我们得先对重疾险有基本的认知。PART.01重疾险有什么用?有哪些分类?重疾险,就是当满足条款约定的疾病理赔条件时,能直接赔一笔钱... 阅读全文

    367次浏览 2023-10-4 16:03

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