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来自:基金

高净值客户,怎样规划家庭财富传承?
您好!高净值客户规划家庭财富传承,就如同为家族财富打造一艘坚固的航母。首先,可以考虑设立家族信托,将资产装入信托,按照您的意愿进行分配和管理,确保财富能够平稳地传承给后代。比如,某高净...

1个回答 1次浏览 2025-06-07 16:26 极速回答

来自:基金

家庭财富规划中,如何平衡风险和收益?
您好!家庭财富规划就像走钢丝,平衡风险和收益至关重要。您可以参考这个案例:客户老张之前把大部分资金都投入了高风险的股票市场,收益波动极大。后来我们帮他进行了资产配置调整,将一部分资金转...

1个回答 1次浏览 2025-06-05 10:07 极速回答

来自:基金

在家庭资产规划里,基金能起啥作用呢?
在家庭资产规划中,基金是实现多元化配置、风险分散和长期增值的核心工具,其作用可概括为以下六个维度,并附具体应用场景​一、风险分散的「安全网」​1.​跨市场对冲​​A股基金+港股基金+美...

1个回答 1次浏览 2025-03-03 14:56 极速回答

来自:保险

规划家庭支出该如何选择教育金
如何规划孩子的教育金?想要给孩子规划教育金也不容易,需要满足以下三个条件:安全性:孩子教育成本是刚需,因此这笔钱要足够安全,资金不容有失。收益性:这笔钱能产生一定收益,有抵御通货膨胀的...

1个回答 1次浏览 2024-01-16 21:40 极速回答

来自:保险

如何用教育金规划家庭支出
如何规划孩子的教育金?想要给孩子规划教育金也不容易,需要满足以下三个条件:安全性:孩子教育成本是刚需,因此这笔钱要足够安全,资金不容有失。收益性:这笔钱能产生一定收益,有抵御通货膨胀的...

1个回答 1次浏览 2024-01-16 21:39 极速回答

来自:保险

教育金辅助规划家庭支出
如何规划孩子的教育金?想要给孩子规划教育金也不容易,需要满足以下三个条件:安全性:孩子教育成本是刚需,因此这笔钱要足够安全,资金不容有失。收益性:这笔钱能产生一定收益,有抵御通货膨胀的...

1个回答 1次浏览 2024-01-16 21:37 极速回答

来自:保险

丁克家庭养老该怎么规划呢,可以不可以给一个方案呢
您好,规划退休收入来源丁克夫妻的养老方案需要首先考虑的是他们的退休收入来源,尽可能地构建自己的养老金体系。可以通过购买商业保险或自建哺育保障基金等方式巩固养老金的稳定性。买保险应该注意...

1个回答 1次浏览 2023-09-22 21:59 极速回答

来自:保险

中产家庭该怎么规划保险,有全套的方案吗推荐下
您好,定期寿险+意外险+重疾险+医疗补充险保额遵循的基本原则是:最幼子女独立前家庭必须的各项支出(生活开支、孩子教育、父母费用及车贷房贷等)-储蓄及可快速变现的资产-夫妻另外一方未来可...

1个回答 1次浏览 2023-09-07 21:41 极速回答

来自:保险

37岁的家庭主妇该如何规划养老
您好,建议为自己的保障方面如意外、重疾和住院医疗先做准备。保险费的支出以不超过全家全年收入的10%--20%为宜。保险区别于其他渠道的非常重要的功能就是保障性。保险是可以用微小的代价,...

1个回答 1次浏览 2023-09-05 21:43 极速回答

来自:保险

请问丁克家庭该怎么规划以后两个人的养老呢
您好,首先国家的社保肯定是要交的,国家社保是“保基本,广覆盖”,这部分虽不能满足全部需求,但是至少可以满足基本的生活需求。其次,公司有企业年金的,特别是国企,如果你打算在企业工作至退休...

1个回答 1次浏览 2023-08-16 15:48 极速回答

来自:保险

生育险是否覆盖家庭生育规划咨询?
您好,生育险覆盖家庭生育规划咨询的。生育保险是:国家通过立法确定的,在劳动妇女因生育子女而暂时中断劳动时,由国家和社会对生育的职工妇女给予必要的物质帮助和生活保障的一项社会保险制度。国...

1个回答 1次浏览 2023-07-21 21:51 极速回答

来自:保险

丁克家庭想规划养老,该怎么配置,领取要高
您好,规划退休收入来源,房产规划,娱乐养老规划,家庭保障,等配置领取高。下面我详细给大家说说。丁克家庭规划养老第一步:规划退休收入来源,丁克夫妻的养老方案需要首先考虑的是他们的退休收入...

1个回答 1次浏览 2023-07-15 19:16 极速回答

来自:股票

家庭存款有限,除了银行定期存款,还有哪些低风险的理财渠道可以选择?
除银行定期存款外,低风险理财渠道还有不少。货币基金流动性强,收益较稳定,像余额宝等;债券基金主要投资债券,收益相对定期存款可能更高些,不过也存在一定波动;国债由国家信用背书,安全性高,...

1个回答 1次浏览 2025-05-21 11:09 极速回答

来自:基金

启牛老师教的家庭理财规划配置,对刚有孩子、经济压力大的家庭适用不?咋调整比例?
你好呀,启牛老师所倡导的家庭理财规划配置理念,对于刚有孩子且经济压力较大的家庭是具有一定适用性的,但咱们还是需要根据家庭实际情况来进行调整。启牛老师强调的家庭理财规划注重资产配置的平衡...

1个回答 1次浏览 2025-05-29 21:12 极速回答

来自:基金

对于有长期财务压力的家庭,银行的结构性存款和理财产品哪个更稳健啊?
对于有长期财务压力的家庭来说,银行结构性存款相对更稳健一些。银行结构性存款是在普通存款的基础上嵌入金融衍生工具,通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩或与某实体的信用情况挂钩,使存款人在承...

1个回答 1次浏览 2025-06-15 20:28 极速回答

来自:股票

我们是个中产家庭,怎么做存款的资产配置可以有稳定的被动收入呢?​
作为中产家庭,想要通过存款配置获得稳定被动收入,核心是“稳中求进+科学分流”。三步走稳赚被动收入​​应急金打底(占10%)
留出6个月生活费放货币基金或活期理财(如余额宝),随取随用不...

1个回答 1次浏览 2025-06-16 08:45 极速回答

来自:基金

家庭有300万存款,如何通过资产配置抵御存款利率下滑?
您好!300万存款可不能让它在银行“睡大觉”,得合理配置才能抵御利率下滑。建议您将一部分资金存入大额存单,目前部分银行的大额存单利率仍有一定吸引力;再拿出一部分配置债券基金,收益相对稳...

1个回答 1次浏览 2025-06-11 17:13 极速回答

来自:基金

家庭存款800万,如何通过资产配置应对存款利率下滑的风险?
可以通过多元化资产配置来应对存款利率下滑风险,如将一部分资金投入债券基金、股票基金,一部分配置黄金等。具体建议如下:-债券基金:较为稳健,收益通常比存款利率高一些,虽然有波动但相对股票...

1个回答 1次浏览 2025-06-10 10:12 极速回答

来自:基金

家庭存款300万,想做资产配置,除了存款和基金,还有哪些选择?
您好!家庭存款300万,除了存款和基金,还有不少资产配置选择哦!比如房产,若所在城市有发展潜力,投资房产可能带来不错的收益,但要注意限购政策和市场风险。再如债券,收益相对稳定,能为资产...

1个回答 1次浏览 2025-06-07 19:33 极速回答

来自:基金

2025年存款利率下滑,我的50万家庭存款该怎么处理?
在存款利率下滑的2025年,您可以将这50万家庭存款进行多元化配置。首先可以拿出一部分,比如20万存为大额存单,它利率相对普通存款要高一些,且安全性有保障。其次,用15万投资债券基金,...

1个回答 1次浏览 2025-06-04 10:41 极速回答

来自:基金

家庭存款有800万,除了房产和存款,还可以考虑哪些投资渠道来实现资产增值?
除房产和存款外,还可考虑基金、债券、股票等投资渠道来实现资产增值。基金投资是个不错的选择。比如股票型基金,它主要投资于股票市场,在市场行情较好时可能获得较高的收益,但同时风险也相对较大...

1个回答 1次浏览 2025-06-01 14:42 极速回答

来自:股票

家庭存款1000万,想实现资产稳健增长,除了银行定期存款还有哪些选择?
除银行定期存款外,家庭1000万资产稳健增长可考虑以下途径:-债券基金:收益相对稳定,风险较低。可以选择一些投资信用等级较高债券的基金,获取较为稳定的分红和增值收益。-债券:如国债,由...

1个回答 1次浏览 2025-05-30 13:15 极速回答

来自:基金

家庭存款200万,如何通过合理的资产配置应对存款利率下滑的影响?
可以通过分散投资进行资产配置来应对存款利率下滑,如配置一部分基金、债券,再留部分资金做流动性储备。具体建议如下:-预留应急资金:拿出10-20万作为应急资金,存为活期存款或者购买货币基...

1个回答 1次浏览 2025-05-29 10:39 极速回答

来自:基金

存款利率下滑,如何让100万家庭存款保值增值?
在存款利率下滑的大环境下,要让100万家庭存款保值增值,需要进行多元化的资产配置。以下是一些不同风险等级的投资建议:###低风险投资-**债券基金**:它主要投资于债券市场,收益相对较...

1个回答 1次浏览 2025-05-28 10:37 极速回答

来自:股票

200万家庭存款,如何应对存款利率下滑的情况?
可以通过多元化的资产配置来应对存款利率下滑,比如投资基金、债券等产品。200万的家庭存款,为了应对存款利率下滑,可以考虑以下配置方案:一部分资金(比如30%-40%)继续保留为银行存款...

1个回答 1次浏览 2025-05-27 23:43 极速回答

来自:股票

家庭存款100万,如何进行合理的资产配置以应对存款利率下滑?
您好!面对存款利率下滑,100万家庭存款的合理配置就像搭建一座稳固的金字塔。底部可以用40万配置大额存单或国债,收益相对稳定且风险低;中部30万可以投向优质的债券基金,长期来看能获得较...

1个回答 1次浏览 2025-05-20 14:20 极速回答

来自:基金

家庭存款80万,如何进行合理的资产配置,包括基金和存款?
对于80万的家庭存款,建议进行多元化资产配置。可以拿出30万存为定期存款,确保资金的安全性和稳定收益;20万购买货币基金,保证资金的流动性,以备不时之需;20万投资债券基金,风险相对较...

1个回答 1次浏览 2025-05-19 09:42 极速回答

来自:基金

家庭存款200万,如何进行合理的资产配置以应对存款利率下滑?
家庭有200万存款的话,为了应对存款利率下滑,可以做个多元化的资产配置。以下是一个大致的配置思路:###稳健类资产-**银行大额存单**:可以拿出一部分资金,比如80万左右存成银行大额...

1个回答 1次浏览 2025-05-18 20:21 极速回答

来自:股票

家庭存款80万,如何进行合理的资产配置以应对存款利率下滑?
您好!80万的家庭存款,在存款利率下滑的情况下,合理配置资产尤为重要。建议您采取多元化的配置策略,比如将30%(24万)配置为债券基金,债券基金收益相对稳定,能在利率下滑时提供一定的保...

1个回答 1次浏览 2025-05-18 19:41 极速回答

来自:股票

家庭存款50万,如何进行合理的资产配置以应对存款利率下滑?
您好!家庭存款50万,在存款利率下滑的情况下,资产配置需要多元化。首先,可以拿出20万配置债券基金,收益相对稳定,能在利率下滑时起到一定的保值作用。例如去年市场利率下滑,债券基金平均收...

1个回答 1次浏览 2025-05-17 23:55 极速回答

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