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来自：基金

大佬们，推荐基金资产配置的学习课程？

资深程经理 _基金
已帮助450人好评0

对于想要系统学习基金资产配置的朋友，我建议选择正规平台的系统课程+实操指导的组合方式。现在很多优质线上理财平台都提供完整的基金配置课程体系，而且配有专业的线上客户经理服务，右上角添加我...

1个回答 1次浏览 2025-04-25 14:09 极速回答

来自：基金

有没有基金资产配置规划的入门学习资料？

资深程经理 _基金
已帮助450人好评0

对于刚接触基金资产配置的新手，建议从“理论+工具+案例”三个维度系统学习。线上资源丰富且学习灵活，许多平台还提供模拟配置功能，帮助新手快速上手。要是您想进一步了解相关产品和制定更合适的...

1个回答 1次浏览 2025-04-25 14:03 极速回答

来自：基金

资产配置要考虑钱能随时用，储蓄险和哪些基金搭配好？

基金宫经理 _基金
已帮助2027人好评6

您好！在资产配置中，若希望资金能随时可用，储蓄险可搭配货币基金和短期债券基金。储蓄险方面，如增额终身寿险是不错的选择。它具有保额递增、现金价值稳健增长的特点，收益写进合同，安全有保障。...

1个回答 1次浏览 2025-04-18 12:37 极速回答

来自：基金

定投多只基金时，如何进行合理的资产配置？

资深阳经理 _股票
武汉已帮助7515人好评0

根据风险偏好和投资目标，按不同比例配置不同类型基金。

1个回答 1次浏览 2025-04-18 00:05 极速回答

来自：基金

我该咋利用指数基金做资产配置呀？

资深刘经理 _基金
上海已帮助4.9万+人好评4.4万+

利用指数基金做资产配置可以根据不同指数的特点分散投资，平衡风险和收益。以下是一些科学合理的建议：首先，确定自己的风险承受能力和投资目标。如果您风险承受能力较低、投资目标偏稳健，那可以多...

1个回答 1次浏览 2025-04-01 23:26 极速回答

来自：基金

怎么做资产配置？可以都用来买基金吗？

国联民生沈良 _股票
苏州已帮助3921人好评263

完全可以，选择不同类型的基金也是一种分散投资的手法。右侧有微信，联系我为您进行资产配置。

1个回答 0次浏览 2024-07-30 14:47 极速回答

来自：基金

如何用公募基金做资产配置？

资深苏经理 _股票
鹤岗已帮助2.7万+人好评443

你好，如果拿出家庭50%资金买基金，建议10%货币基金，20%债券基金，20%股票基金。股票基金可以再分散一下：5%医疗基金，5%新能源基金，5%半导体芯片基金，5%白酒基金。现在...

1个回答 1次浏览 2023-05-31 13:59 极速回答

来自：保险

高净值客户如何配置高端医疗保险

资深刘老师 _保险规划师
阿拉尔已帮助299人好评194

这类客户具有一定经济实力，格外关注自身健康，对医疗品质要求高，希望有优质的医疗服务和私密的就医环境，经常在全球各地活动，对海外医疗有需求。建议从几个维度考虑：（1）产品稳定性好（续保有...

1个回答 1次浏览 2023-10-23 22:54 极速回答

来自：基金

海外资产配置是否适合我这种有500万资产的投资者？

基金程老师 _基金
已帮助8391人好评709

海外资产配置是否适合您，要综合多方面考量。它能分散风险、捕捉全球投资机会，但也面临汇率波动、政策法规差异等风险。若您有一定风险承受力，想多元化投资组合，且能接受复杂的投资环境，海外资产...

1个回答 1次浏览 2025-06-08 16:50 极速回答

来自：基金

我有120万，想投资海外资产，应该如何进行资产配置？

资深理财经理 _基金
免费一对一咨询已帮助6.4万+人好评6.3万+

您好！120万的海外资产配置，关键在于分散风险与追求稳健收益的平衡。首先，建议您将一部分资金（比如40万）配置到美国标普500指数基金，它涵盖了美国各行业的龙头企业，长期收益较为可观。...

1个回答 1次浏览 2025-06-01 14:03 极速回答

来自：股票

普通人该选择哪些投资产品进行做资产配置呢?

郑经理 _股票
北京已帮助6.7万+人好评9.6万+

资产配置是一项长期的投资策略，想要投资，首先需要开通一个证券账户，开户前佣金是可以调整的，需要单独找一名线上客户经理协商后才可以获得低佣金的，不仅可以免费开一个满意的低佣金账户，还可以...

1个回答 1次浏览 2023-08-14 07:33 极速回答

来自：股票、股票开户

理财账户开户选哪个平台佣金低且资产配置灵活性高？

理财王经理 _股票
北京已帮助8.0万+人好评6777

在选择理财账户开户平台时，要找到佣金低且资产配置灵活性高的并不容易。大型综合类券商通常有丰富的产品线，能提供多样的资产配置选择，无论是股票、基金，还是债券等，都能满足不同投资者的需求，...

1个回答 1次浏览 2025-05-07 12:53 极速回答

来自：股票

如何将可转债投资与其他投资品种（如股票、基金）进行资产配置？

资深金顾问 _股票
武汉已帮助9541人好评2

资产配置：根据自身情况合理配置可转债与股票、基金等资产。

1个回答 1次浏览 2025-05-13 22:17 极速回答

来自：基金

2025年市场行情复杂多变，对于高净值投资者来说，如何做好资产配置的动态调整？

基金程老师 _基金
已帮助8391人好评709

您好！在2025年复杂多变的市场行情下，高净值投资者做好资产配置动态调整至关重要。就好比驾驶一辆豪车在崎岖山路行驶，需要不断根据路况调整挡位和车速。去年有位高净值客户，起初资产集中在股...

1个回答 1次浏览 2025-06-08 13:35 极速回答

来自：基金

资产配置中，债券基金和货币基金各占多少比例合适？

基金程老师 _基金
已帮助8391人好评709

债券基金和货币基金在资产配置中的合适比例取决于你的风险承受能力和投资目标。一般来说，风险承受能力低、追求稳定的投资者，货币基金比例可占70%-80%，债券基金占20%-30%；若风险承...

1个回答 1次浏览 2025-06-02 18:30 极速回答

来自：基金

资产配置中，如何选择适合自己的基金公司和基金经理？

资深理财经理 _基金
免费一对一咨询已帮助6.4万+人好评6.3万+

选择适合自己的基金公司和基金经理，可以从以下几个方面来考虑。对于基金公司：-规模实力：一般来说，规模较大的基金公司往往在投研团队、风控体系等方面更具优势。比如一些头部基金公司，它们有更...

1个回答 1次浏览 2025-05-17 23:17 极速回答

来自：基金

资产配置中，是否需要考虑海外投资？海外投资有哪些风险和注意事项？

资深刘经理 _基金
北京已帮助6.1万+人好评2.8万+

在资产配置中，考虑海外投资是有必要的，它能分散风险、拓展投资机会。不过海外投资存在汇率风险，汇率波动会影响投资收益；政治风险，不同国家政治局势和政策变化会对投资产生影响；市场风险，海外...

1个回答 1次浏览 2025-06-08 13:12 极速回答

来自：基金

2025年高净值人群如何进行全球资产配置？

首席理财师 _股票
南京已帮助5.5万+人好评3.0万+

2025年高净值人群进行全球资产配置可以考虑以下几个方面：###股票市场可以分散投资不同国家和地区的股票。比如美国股市，科技股比较发达，像苹果、微软等巨头企业具有长期的投资价值；欧洲股...

1个回答 1次浏览 2025-06-01 22:08 极速回答

来自：保险

保险小知识：高净值人群资产配置要点一：多元化

明亚成燕总监 _保险规划师
北京已帮助3715人好评46

1、船身：主体资产船身越坚固，说明它的抗风险能力越强，帆船越能安全航行。因此，需要选择稳健安全的金融工具，比如房产、增额终身寿、年金险、国债和银行存款等。流动性可以不高，但波动性一定要...

1个回答 1次浏览 2024-06-12 15:59 极速回答

来自：基金

我有1200万，想在资产配置中增加一些海外投资，该如何选择合适的投资产品？

资深理财经理 _基金
免费一对一咨询已帮助6.4万+人好评6.3万+

您可以考虑海外的股票型基金、QDII基金和香港保险。海外股票型基金能参与国际优秀企业的成长，QDII基金可投资境外资本市场分散风险，香港保险具有一定保障和储蓄功能。对于海外股票型基金，...

1个回答 1次浏览 2025-06-11 11:15 极速回答

来自：期货

期权在资产配置中的应用案例（如CPPI策略）？

资深安老师 _股票
郑州已帮助1.2万+人好评5

CPPI（固定比例投资组合保险）通过期权实现“保本+增值”：设定最低保本线，用大部分资金买低风险资产（如债券），小部分资金买看涨期权博取收益，动态调整两者比例。

1个回答 1次浏览 2025-06-26 09:31 极速回答

来自：股票

大宗交易在资产配置中的应用场景有哪些？

资深张经理 _股票
南京已帮助1.0万+人好评34

机构快速调整组合权重（如指数基金调仓）；跨境资产配置（如通过港股通大宗交易布局港股）；长期资金（如养老金）配置低波动、高股息资产。

1个回答 1次浏览 2025-06-10 09:18 极速回答

来自：股票

家庭资产配置中，如何平衡风险与收益？

首席理财师 _股票
南京已帮助5.5万+人好评3.0万+

在家庭资产配置中平衡风险与收益是个挺关键的事儿。你可以采用多元化投资的方法，把资金分散在不同的资产类别里，比如股票、债券、基金、现金等。股票的收益潜力大，但风险也高；债券相对稳定，收益...

1个回答 1次浏览 2025-06-05 17:05 极速回答

来自：基金

资产配置中，房产占比多少比较合适？

资深刘经理 _基金
北京已帮助6.1万+人好评2.8万+

房产在资产配置中的占比并没有一个绝对固定的合适数值，这要根据个人的具体情况来定。一般来说，对于普通家庭，房产占总资产的比例在50%-70%较为常见。如果房产占比过高，资产的流动性会变差...

1个回答 1次浏览 2025-06-04 13:12 极速回答

来自：基金

家庭资产配置中，存款利率下滑，该如何调整

基金程老师 _基金
已帮助8391人好评709

在存款利率下滑的情况下，您可以适当增加稳健型基金、债券等产品的配置比例，降低存款占比。家庭资产配置需要综合考虑风险和收益。存款利率下滑，若想维持一定的收益水平，可以把一部分资金投入到债...

1个回答 1次浏览 2025-06-04 13:06 极速回答

来自：基金

资产配置中，房产占比过高，该如何调整？

资深理财经理 _基金
免费一对一咨询已帮助6.4万+人好评6.3万+

若房产占比过高，可考虑以下调整方式：首先，可出售部分非核心地段或增值潜力小的房产，将资金回笼。然后，把资金进行多元化投资。一部分可配置低风险的货币基金或债券基金，保障资金安全并获取稳定...

1个回答 1次浏览 2025-06-03 09:54 极速回答

来自：基金

家庭资产配置中，房产占比多少比较合理？

基金程老师 _基金
已帮助8391人好评709

一般来说，家庭资产配置里房产占比在60%-70%较为合理，但这要结合家庭实际情况调整。房产具有稳定性和保值性，但占比过高会使资产流动性变差，也容易受房地产市场波动影响。如果家庭收入稳定...

1个回答 1次浏览 2025-05-30 21:37 极速回答

来自：股票

家庭资产配置中，房产占比70%，是否需要调整？

资深刘经理 _基金
北京已帮助6.1万+人好评2.8万+

家庭资产配置中房产占比70%，占比相对过高，存在一定风险，因为房产流动性较差，且受市场环境影响大。建议适当调整，可将部分资金分散到金融资产，如低风险的债券基金、货币基金，或者配置一些优...

1个回答 1次浏览 2025-05-29 11:12 极速回答

来自：股票

意外险在资产配置中的必要性如何？

证券刘经理 _股票
深圳已帮助9181人好评134

意外险就像给家庭经济舱加装“紧急逃生阀”，家里有娃、常出差、爱户外运动或从事体力活儿的人必须备上。摔伤骨折、车祸溺水、高空坠物这些突发意外，它直接赔钱救急，不拖不扯，能避免突然断收或高...

1个回答 1次浏览 2025-05-28 13:20 极速回答

来自：保险

医疗险在资产配置中扮演什么角色？

证券刘经理 _股票
深圳已帮助9181人好评134

医疗险是资产配置里的“兜底王牌”，专门对冲生病住院、大病手术这类突发高风险，避免因病掏空积蓄或被迫卖房卖车，保住现有资产不被医疗费侵蚀，相当于给家庭财富装了个“安全气囊”。我们有优惠的...

1个回答 1次浏览 2025-05-28 09:16 极速回答