个人投资者必须同时满足全部 5 项适当性要求:1. 资产门槛:20 日日均资产≥50 万元
计算口径:申请开通权限的这家券商内,前 20 个交易日收盘日均证券资产;
资产包含:股票、场内基金、债券、现金、理财、逆回购等;
剔除:两融融入的资金、借入股票不计入;多券商资产不能合并凑 50 万。
2. 交易经验:证券交易满 24 个月(2 年)
起算标准:本人一码通下任意账户第一笔 A 股 / 股转交易日期,全市场经验互通,跨券商累计有效;
只开户没交易不算,必须有实际成交记录。
3. 风险测评等级:C4(积极型)及以上风险测评过期、等级 C1/C2/C3,需重新测评提升等级才能开通。
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