Beta系数衡量的风险可以通过分散化投资来消除吗?
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下面是王经理的回答,如果对该问题还有疑问,欢迎问一问进一步咨询。
您好,Beta系数衡量的系统性风险,是没法通过分散化投资消除的。
我来帮您捋清楚哈:
首先,Beta系数看的是个股或者投资组合跟整个市场的波动关联度,对应的是系统性风险,比如宏观经济变了、政策调整了、利率动了这类影响全市场的情况,不管您买多少只不同股票,这类风险都会波及所有标的,分散不掉。
能靠分散化消除的是非系统性风险,比如某家公司经营出问题、行业突然出利空这种只影响个别个股的风险。
咱们应对系统性风险可以这么做:
1. 搭配不同类型资产,比如股票之外配点债券、货币基金,平衡整体波动;
2. 定投宽基指数基金,摊平市场波动带来的影响;
3. 多关注宏观政策动向,适时调整仓位比例。
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