监管适当性硬性要求:两融是杠杆高风险业务,需当面充分揭示风险、完成知识测评,全程录音录像留档备查。实名核验要求:现场核验身份证原件,确认本人办理,防范他人冒用开户。协议签署规范:信用合同、风险揭示书需本人现场签署,留存合规凭证。补充说明:部分头部券商支持线上视频双录开通;高龄、信息异常、机构客户等仍需临柜办理。
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