你说的基本正确。基金在交易日当天下午3点前买入，会按照当天的基金净值计算份额，第二个交易日确认份额，从确认份额当天开始计算收益。如果是在非交易日（周六、周日或者法定节假日）提交的买入申请，会顺延到下一个交易日处理，以该交易日的基金净值计算份额。

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