（一）止损设置（控制单次最大亏损，保住本金）核心原则：单笔亏损不能大幅侵蚀账户，以仓位 + 跌幅双重约束1. 通用账户风控底线（优先遵守）单只个股亏损上限：总账户资金的 2%~3%
举例：账户 10 万，单只票最多亏 2000~3000 元，到线无条件离场，杜绝深套。2. 按持股周期设置价格止损1）短线（1~5 个交易日，题材、技术博弈）
常规个股：买入成本下跌 5%~7% 硬性止损；
20cm 创业板 / 科创板：波动大，设 8%~10% 止损；
跌破关键支撑位（均线、筹码峰、箱体下沿），提前离场，不用等固定跌幅。
2）中线（1~6 个月，景气基本面个股）
趋势止损：有效跌破 20 日均线 / 60 日均线，止损；
估值止损：基本面走坏、业绩预告大幅下滑，不计跌幅立刻走；
浮动止损：上涨后把止损上移至成本线，保证不亏钱。
3. 特殊风控止损
高位爆炒垃圾股、ST 股：止损压缩至 3%~5%，波动极端，不能扛；
分批止损：跌破第一支撑减一半，跌破终极止损全部清仓，降低一次性大亏。
（二）止盈设置（落袋为安，避免利润回吐）分目标止盈和移动止盈（阶梯止盈）1. 短线止盈（快进快出）
第一止盈位：盈利 5%~10%，先减半仓，锁定一半利润；
强热点连板票：不预设固定点位，用 5 日均线作为离场线，不破持有，跌破全部卖出；
出现放量冲高回落、资金大幅净流出，提前止盈，不贪最高点。
2. 中线成长股止盈阶梯移动止盈最适合：
盈利 15%~20%：减 3 成仓；
盈利 30%~40%：再减 4 成，只留底仓博弈长线；
移动保护止盈：股价持续上涨，将止损线上移至最近 20 日低点，一旦大幅回撤立刻清仓，守住大部分浮盈。
3. 估值止盈（价值股专用）个股 PE、PB 达到历史高位区间，无论是否继续涨，分批止盈；
不单纯看涨幅，看估值泡沫程度。