1）资产门槛：20 日日均≥50 万元（硬性）
• 开通前 20 个交易日，证券账户 + 资金账户 日均≥50 万人民币
• 计入：现金、A 股、基金、债券、场内理财等自有资产
• 不计：融资借来的钱 / 股、银行理财、国债逆回购
• 例子：100 万放 10 天 → 日均 50 万，也达标

2）交易经验：≥2 年 A 股经验
• 名下任一 A 股账户 首笔成交满 24 个月（只开户不算）

3）风险等级：C4（积极型）/C5（激进型）
• 券商 APP 风险测评必须做到 C4 及以上
• C1–C3（保守 / 稳健）不能开

4）知识测试：≥80 分
• 券商 APP 内做 “港股通知识测试”
• 10 题一般要对 8 题以上，可重考

5）年龄与账户状态
• 年满 18 周岁，有正常 A 股账户（沪 A / 深 A）
• 70 周岁及以上：多数券商要求临柜办理，不能线上
• 无严重不良诚信记录、不在失信名单