您好！基金净值是指每份基金单位的净资产价值，它等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。简单来说，基金净值反映了一份基金的实际价值。

当利率发生变动时，基金净值的变化情况会因基金类型的不同而有所差异：
- 货币基金：利率上升时，货币基金投资的短期债券、银行存款等收益会随之提高，货币基金净值一般会较为稳定地增长；利率下降时，其收益可能会降低，不过货币基金净值通常保持在1元左右，收益通过每日分红体现。
- 债券基金：利率和债券价格呈反向关系。当利率上升时，已发行债券的相对吸引力下降，价格下跌，债券基金净值可能会随之下跌；当利率下降时，债券价格上涨，债券基金净值可能会上升。
- 股票基金：利率变动对股票基金的影响较为复杂。利率上升，企业的融资成本增加，可能影响企业盈利，对股票市场产生一定压力，股票基金净值可能下跌；利率下降，企业融资成本降低，可能刺激经济增长和股市上涨，股票基金净值可能上升。但股票市场还受到宏观经济、公司基本面等多种因素的影响，所以利率变动与股票基金净值的关系并非绝对。

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