您好！基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，计算公式为：基金单位净值 =（基金资产总值 - 基金负债）/ 基金总份额。累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红金额。

计算基金净值的细节步骤如下：
1. 确定基金资产总值：这包括基金持有的股票、债券、现金等各类资产的价值总和。基金公司会在每日收市后，对这些资产进行估值。
2. 计算基金负债：基金负债包括应付给托管人、管理人的费用，以及其他应付款项等。
3. 算出基金总份额：这是基金发行在外的总份数。
4. 最后按照上述公式计算单位净值。

不过，对于普通投资者来说，不用自己去计算基金净值，基金公司和相关的基金销售平台都会公布每日的基金净值。

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