常规平仓线：130%
这是目前绝大多数券商两融业务的通用底线。
触发条件：当信用账户在交易日（T日）收盘清算后，维持担保比例低于130%。
应对时间：通常有 T+1 一整个交易日 的缓冲期。
后果：只要在下一个交易日（T+1）收盘前，通过追加担保物（转入现金或股票）或主动还款，将维持担保比例重新拉回到130%（部分券商要求更高，如140%或150%）以上，就可以避免被强制平仓。
紧急平仓线（即时平仓线）：115%（或110%）
为了防范极端行情下的穿仓风险，现在增设了这条更严格的防线。
触发条件：当你的维持担保比例跌破115%（部分券商设定为110%）。
应对时间：缓冲期被大幅压缩，通常要求在 T+1 日上午收盘前（即半天时间）完成补救。
后果：如果未能按时将比例补足至130%及以上，券商有权在 T+1 日上午收盘后直接启动强制平仓。