1. 交易经验：满 6 个月
• 全市场首笔 A 股交易≥6 个月（股票 / ETF 二级交易，新股申购、逆回购不算）。
2. 资产门槛：20 日日均≥50 万元
• 申请前连续 20 个交易日，普通账户日均证券类资产≥50 万。
• ✅ 计入：现金、股票、基金、债券、场内理财、港股通持仓。
• ❌ 不计：两融入的资金 / 证券、场外理财、房产等。
3. 风险等级：C4/C5（积极 / 进取型）
• 风险测评必须为C4（R4）及以上，保守 / 稳健型不可开通。
4. 账户与身份合规
• 年满18 周岁，具完全民事行为能力（70 岁以上可能需额外材料）。
• A 股账户实名、正常、已开三方存管，无冻结 / 休眠。
• 无重大证券违法、市场禁入、严重违约记录。
• 非开户券商主要股东 / 关联人（持股 < 5% 流通股除外）。
5. 知识与协议
• 通过两融知识测试（≥80 分），签署风险揭示书与信用账户协议。