一、资产门槛（核心差异，开通前 10 个交易日日均）
• 创新层（二类合格投资者）：≥100 万元（仅可交易创新层）。
• 基础层（一类合格投资者）：≥200 万元（可交易基础层 + 创新层）。
• 资产认定：含股票、基金、债券、现金、券商理财等；不含融资融券融入的资金 / 证券；合并本人名下所有证券 + 资金账户计算。
• 北交所（独立）：≥50 万元（20 日日均）。
二、交易 / 从业经验（满足任一，2 年以上）
1. 证券、基金、期货投资经验（从首次交易起算）。
2. 金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历。
3. 券商、期货、基金、银行、保险等金融机构高级管理人员任职经历。
三、风险等级要求
• 新三板整体风险等级为R4（中高风险）。
• 个人投资者风险测评结果须为C4（积极型）及以上（C1/C2/C3 不可开通）。
四、知识测试（券商 APP 完成）
• 新三板适当性知识测试≥80 分。