欧式期权和美式期权的定价差异主要在行权时间限制上，欧式只能在到期日行使，美式可在到期前任意交易日行权。定价方面，美式期权因灵活性更高，理论价格通常不低于欧式，尤其在无股息或低波动情况下差异较小。常用模型如Black-Scholes（欧式）与二叉树（美式）需根据行权时间调整计算。

时间价值方面，深度实值期权因内在价值高，时间价值随到期临近衰减较慢；平值期权时间价值最大，临近到期时快速归零；虚值期权本身内在价值为零，时间价值相对较小，但衰减速度也近似于平值。整体规律是：越接近到期，时间价值非线性加速流失，平值和近实值衰减最明显。

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