客户经理和理财经理的区别是靠谱的，两者职责和服务重点完全不同，新手要学会区分避免踩坑。

经过我18年的从业经验，这两者的核心区别很清晰：
1. 客户经理：主要做基础服务，比如帮你开账户、办理申赎业务、解答简单交易问题，更像“服务专员”；
2. 理财经理：是持牌专业人员，会深入了解你的财务状况、风险偏好，给你做资产配置方案，推荐适合的产品组合，更像“投资顾问”。
一定要注意：如果遇到只推销产品却不问你需求的，大概率是基础服务型，不是专业理财经理。比如盈米基金的理财经理，都会先做风险测评，再推荐叩富安盈这类匹配你风险的组合。

如果你想知道怎么找到专业的理财经理，或者需要定制资产配置方案，可以点击头像添加我微信好友，我帮你详细分析。