基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值的计算公式是：单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。累计净值则是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红金额。

影响基金净值的决定性因素主要有以下几点：
1. 基金所投资资产的价格波动：如果基金投资的股票、债券等资产价格上涨，基金净值通常会上升；反之则下降。
2. 基金的分红：基金分红后，单位净值会相应降低。
3. 基金的费用：包括管理费、托管费等，这些费用会从基金资产中扣除，从而影响基金净值。

投资基金时，基金净值只是一个参考指标，不能单纯依据净值高低来判断基金的好坏。更重要的是要关注基金的投资策略、业绩表现、基金经理的能力等因素。

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