客户经理和理财经理的核心区别在于服务重心不同，前者侧重基础业务办理，后者侧重专业理财规划。

跟您说个大实话，客户经理更像“业务办事员”，帮你开账户、办存取款、解答基础业务问题；理财经理则是“专业规划师”，经过我多年的经验，会根据你的风险偏好、投资目标做资产配置，比如推荐盈米的叩富安盈组合（R2）作为稳健压舱石，或者叩富稳盈组合（R3）做长期增长。

落地步骤：
1. 先明确需求：办基础业务找客户经理，做理财规划找理财经理；
2. 找理财经理时，看他是否先问你的风险承受力和目标，而非直接推产品；
3. 优先选择持牌且有实战经验的理财经理（比如我这样的）。

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