您好！基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值是指当前基金每份基金份额的价值，它的计算公式是：单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。基金总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款等；基金总负债是指基金运作过程中所产生的负债，如应付给托管人的费用等；基金总份额则是指基金发行在外的所有份额总数。

累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红金额，它反映了基金从成立以来的总体收益情况。累计净值 = 单位净值 + 基金成立以来每份累计分红金额。

举个例子，某基金成立时每份基金份额的面值是 1 元，经过一段时间的运作，基金总资产扣除总负债后为 1000 万元，基金总份额为 500 万份，那么该基金的单位净值就是 1000÷500 = 2 元。如果该基金在运作过程中每份分红 0.5 元，那么它的累计净值就是 2 + 0.5 = 2.5 元。

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